篇一：风控制度建设
风控规章制度
风控部规章制度
一仪容仪表
白班工作人员需穿工作服上班，晚班工作人员可放宽至休闲装，但背心拖鞋之类的着装不允许
二工作纪律
1.上班期间不可在电脑上玩儿游戏，看视频听音乐，不得打瞌睡，晚班工作人员可在24点之后听听音乐缓解疲劳
2.上班时不得坐姿不正东倒西歪，不得桌面不整洁，不得大声喧哗影响他人工作，不得经常长时间的接打私人电话
三资料管理
1.客户资料属于公司机密文件，风控部人员应严格遵守公司制度，不得泄露客户资料2.如专职人员需要使用资料，必须做好资料交接，使用完毕即刻归还管理人员
四进出管理
1.风控部属公司严管部门，承担风险责任重大。故除本部门人员及总裁外不得随意进出
2.如需进入，需经过风控部总监及总裁同意
3.交易及技术问题可通过QQ跟风控部联系，由风控部解决4.随意进出者，将视违规处理
五作息制度
1．风控部工作分为：早班中班晚班冬令时：
早班：早上7:30——下午14:30一名风控专员
9:00——下午18:00经理
中班：下午14:00——晚上21:30一名风控专员晚班：晚上20:00——早上4:002名风控专员夏令时：
早班：早上7:00——下午14:30一名风控专员
9:00——下午18:00经理
中班：下午14:00——晚上21:30一名风控专员
晚班：晚上20:00——早上4:002名风控专员
客服（资料整理客服，开户客服）统一上班时间为：
早上9:00——下午18:002．交班时间为30分钟。包括部门QQ上线，未完成工作，上级安排任务等交接处理，可按具体实际情况安排
3．针对晚班工作时间较长轮休时间段具体安排：2:00——3:00；
其他时间不得休息，具体时间段安排休息倒班人员可自行协商
六工作流程
1.早班具体工作安排：
（1）公司金评发布包括各大黄金网站以及行情软件后台
（2）实盘开户以及账户激活注意：需及时更新部门共享并及时在qq群发布信息（3）
实时监控客户头寸做好后台管理工作（4）关注行情波动2.中班具体工作安排：
(1)
实盘开户以及账户激活注意：需及时更新部门共享并及时在qq群发布信息(2)
关注行情波动并将金评发送至相关网站(3)
实时监控客户头寸做好后台管理工作3.晚班具体工作安排：
(1)
通过交接报表以及部门QQ群聊天记录核对部门共享资料更新是否有错漏并及
时作出处理
(2)
关注行情波动并将金评发送至相关网站(3)实时监控客户头寸做好后台管理工作
七违规处罚
1.2.3.4.迟到10分钟以上30分钟以内，给予责任人15元/次处罚迟到30分钟以上1小时以内，给予责任人25元/次处罚迟到1小时以上，给予责任人50元/次处罚
请假须写请假条，来不及写请假条需通知值班同事及经理，若未通知到位，给予责任人20元/次处罚
5.上班期间做工作无关的事情，如聊天、看视频、听音乐，给予责任人10元/次处罚6.上班期间坐姿不端正，穿拖鞋及背心上班，给予责任人10元/次处罚7.部门考核不合格，给予责任人50元/次处罚
8.部门qq处于离开状态，导致居间商无法及时与公司进行沟通，给予责任人5元/次处罚
9.上班期间没有完成本职工作（如：新闻更新、金评发送等）及领导完成的任务，给予责任人10元/次处罚
10.共享资料没有更新或更新完没有及时在qq群发布信息，给予责任人5元/次处罚11.以上违规事件，监督主体为主管，若发现经理有包庇行为，按照相应条例处罚责任人同时给予经理双倍的处罚
八福利基金
1.晚班工作人员每人每天补贴50元，违反部门规定所扣工资将作为部门基金用于部聚会聚餐之用。主要针对部门纪律以及工作时间违规。
2.风控部日常工作量大，且烦锁，公司每月给予风控部0.5%的交易盈亏(公司减去营业成本以后，获利的情况下)作为风控部奖励，奖金由风控总监根据工作人员工作情况分配。
九周一开会
每周一早上10:00，部门进行内部会议，风控人员务必参加，如不能参加，可以请假的方式向上级汇报，会议内容包括：风控部人员对上周上班的总结，及对下星期的任务安排。
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风控制度及具体措施
第一章总则
第一条为确保公司业务规范经营、稳健发展，将各种风险控制在可控范围之内，保证公司经营战略和经营目标得以实现，特制订本规定。
第二条本制度参考《商业银行法》、《公司法》、《四川省小额贷款公司管理暂行办法》等有关法律法规的规定，结合小企业风险管理体系和本公司实际业务开展需要制定。
第二章风险管理的目标和原则
第三条公司实行风险控制的主要目标是：
1．严格遵守国家法律、法规、行业规章以及公司各种规章管理制度的规定，自觉树立规范运作、稳健经营的经营思想和经营风格；
2．建立行之有效的风险控制机制和制度，不断提高经营管理水平和风险控制能力，在有效防范风险的前提下，促进公司的发展战略的落实和经营目标的实现；
3．保证公司财产的安全完整以及资讯的可靠性和安全性；
第四条风险管理工作应严格遵循以下原则：
1．全面性原则风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各项业务过程和业务环节。因此，公司各业务部门均应实施持续的风险识别、风险评估和风险控制程序。这就是全流程风险管理概念。
2．全员性原则员工是风险控制的基础及第一人，风险控制必须涵盖与各业务相关的全体员工，不断提高员工对风险的识别和防范能力，树立全员风险意识。
3．相对独立性原则公司设立风险管理部，负责公司的全面风险管理，具有相对的独立性和权威性，有权对公司的业务部门内部风险管理进行协调、监督和检查；
4．相互制衡原则公司在岗位的设置上要形成一种相互制约的机制，保证一项完整的经济业务活动，必须分配给具有相互制约关系的两个或两个以上的岗位，分别完成。
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需要分离的职责主要是：调查、审批、授权、执行、记录、保管、核对等。
5．适时有效原则公司风险管理制度的制定应具有前瞻性，并且必须随着公4司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境和国家法律法规、市场变化等外部环境的改变及时响应的修改和完善。
6．风险管理与业务发展同等重要原则风险在各项业务中是客观存在的，如果没有正确的风险管理措施，可能会给公司带来巨大的损失。因此，公司业务发展必须建立在风险管理制度完善和有效执行的基础之上，内部风险控制应与业务发展放在同等地位上。
7．定性与定量相结合的原则建立完善的体系量化指标体系，采取定性分析和定量分析相结合的方法，同时重视数据分析模型的定性分析的应用，使风险管理更具有可操作性和科学性。
第三章风险管理的机构设置
第五条为满足业务发展中持续的风险管理需要，公司设立风险管理部，作为组织全公司风险管理工作的职能部门。业务部门主管负责公司风险管理政策在各业务领域的具体落实。
第六条风险管理部的职责为：
1．根据监管部门和公司业务发展规划的需求，统筹公司的全面风险管理工作，拟定并组织实施风险控制计划；
2．组织研究和拟定公司风险管理政策、风险评价标准、风险评估技术和相关管理制度，组织召开有关风险管理政策、制度订立及修改的协调会；
3．对公司资产质量进行动态的实施监控，根据公司整体的风险状况，对各项业务政策和资产分类配置及调整提出建议；
4．5．6．参与金融新产品的开发，提出相应的风险控制措施；
审核公司其他业务部门草拟的涉及风险管理的业务管理规章制度；
负责牵头对因内部控制和操作风险引发的问题进行研究，通过查找漏洞，不断完善内控制度建设；
7．按规定向监管部门和公司管理层报告公司风险管理情况，并组织贯彻监管部门和管理层的相关要求；
8．组织员工学习金融政策法规和风险管理知识，及时向各部门提供风文案大全
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险管理信息；
第七条1．业务部门主管的风险管理职责：
对照各项风险监控指标进行自我监测和风险评估，必要时对本部门每日的风险状况进行记录，并提出风险控制措施和对违规行为的处罚措施；
2．3．4．不定期检查每一业务环节的授权；
检查业务环节中的手续是否符合制度规定；
对于违反规定的行为进行提醒、警告、制止，必要时上报风险管理部及公司管理层；
5．6．定时提交本部门风险评估报告；
当出现异常风险情况时及时通知风险管理部，必要时上报公司管理层，异常情况由风险管理部会同各业务部门制定具体标准。
第八条、必要时，公司董事会股东会可对有关风险工作进行会商。
第四章风险管理的步骤
第九条公司在实施风险控制时主要以业务流程为主导，按风险识别、风险评估、风险控制措施的实施；
风险管理的监控、风险管理制度的完善5个步骤进行。
第十条风险识别是指对所有可能存在的、对公司业务运作有重大影响的潜在风险点进行考察和识别，它是有效实施风险控制的前提和基础。
风险识别主要采用由下至上的分析法，由业务部门负责人对部门内潜在的风险点进行识别，定期或根据需要及时出具风险自查报告，经部门讨论后报公司风险管理部及公司管理层。
鉴于由下至上分析法不足以识别所有可能存在的风险点，公司同时采取由上至下分析法，由公司管理层、风险管理部、将风险尤其是外部风险和合规性风险等进行指标分解，下达风险限额到各业务部门。
第十一条风险评估是指由公司风险管理部、业务部门主管根据业务中风险发生的可能性以及由此对公司运作造成潜在影响进行评估，准确的风险评估是有效进行风险控制的科学依据。
业务部门主管只负责对本部门的风险进行评估，而风险管理部则根据各业务部门提供的风险自查报告，负责对公司风险点进行全面的评估。
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为保证风险度量的准确性，在风险评估时应采取定性分析和定量分析相结合的方法。定性分析旨在评估业务流程中的所有风险并保证有适当的控制制度相对应；
定量分析则着眼于风险评估的准确性。
第十二条风险控制措施的实施是指在风险评估的基础之上，由风险点所在的部门采取相应的控制措施，经风险管理部审核并报公司管理层批准后组织具体实施。
第十三条为保证风险控制的有效性，由风险管理部对风险管理系统实施持续的检查和监控。
风险管理部将根据既定的监控程序对每个业务部门进行持续的检查监督，并对风险控制有缺陷的部门进行重点监控。
为保证风险监控的准确有效，公司将制定科学的关键风险指标，并由业务部门主管、风险管理部和公司分管领导进行分层次审议通过并监控。
第十四条在风险监控的基础上，公司管理层、风险管理部、各部门主管应对公司业务风险管理系统的适当性、有效性及时作出评价。如果发现公司风险管理系统有不足之处，则应及时提出改进建议和报告，并监督业务部门实施上述建议，以利于风险管理系统的完善。
第五章风险的主要类型
第十五条公司开展业务面临的风险有市场风险、经营管理风险、技术风险、运作风险以及相关方信用风险等。
第十六条因经济因素、政策因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致公司有关业务可能遭受损失的市场风险主要包括：
1、政策风险因国家宏观政策如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策发生变化，导致信贷市场波动而影响贷款收益，以及借款业经济效益发生变化而影响信贷收入，从而产生损失的可能。
2、经济周期风险随着经济运行周期性的变化，各个行业盈利水平呈现周期性变化。
第十七条在公司经营过程中，由于决策程序不当、管理水平不高或贷款策略失误等因素的影响，公司收益将产生波动的经营管理风险。主要包括决策风险、执行风险和法律风险。
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1．决策风险由于经营决策、操作程序以及操作权限划分不合理等因素而使公司收益遭受损失的可能性。
2．执行风险由于指令不明晰、交易操作失误等认为因素而使公司资产遭受损失的可能性，主要包括操作能力风险和交易权限风险等。
3．资产估值风险由于资产估值不准确而导致公司业务决策失误和盈亏状况不实的风险。
4．法律风险由于业务操作过程当中出现与现行法律法规相抵触的行为而使资产遭受损失的可能性。
第十八条技术风险是指由于公司计算机系统、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持系统出现异常情况而使公司遭受损失的可能性。
第十九条职业道德风险是指由于公司员工不遵守职业操守，发生违法违规行为而使公司遭受损失的可能性。
第二十条对手方信用风险是指公司业务中有关的对手方违法、欺诈而使公司遭受损失的可能性。
第六章风险控制的主要措施
第二十一条市场风险的控制措施，为有效防范和控制市场风险，对各项业务应采取强化研究、风险识别以及设定市场风险监控指标等措施，具体如下：
1．强化研究通过加强对影响市场整体运作的各方面因素进行跟踪调查和研究，及时作出相关的前瞻性研究报告，为经营决策提供依据，以有效规避和防范市场风险。主要措施包括：
a)对宏观经济走势、政策变化、行业发展、企业发展情况、贷款策略演变以及其他影响市场变化的因素进行分析研究，由相关部门出具定期和不定期的报告供决策参考；
b）通过与外部研究机构合作，获得较为全面的宏观经济信息以及政策走向分析，为规避是市场分析提供参考；
c)股东会以定期和不定期会议审定公司的资产配置计划，决定资产在不同业务品种之间的配置比例，决定资产在行业、市场、企业之间的分配比例，以及融资规模，以控制业务运作的市场风险。
2．风险识别风险识别主要由风险管理部负责进行，主要包括：
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a)正确识别金融市场风险成分，为确保市场风险度量的准确性提供科学依据；
b)研究市场风险的度量方法，尽量利用风险量化技术来计算市场风险值，并以设定风险限额的方式来控制风险；
c)风险限额的设定、分配和监控应独立于相关业务部门，未经公司风险评审委员会审查批准，不得突破风险限额。
第二十二条经营管理风险的控制措施。
1、决策风险的控制决策风险的控制体现在业务流程的各个环节，涉及的主题主要有；
风险管理部和信贷部等。通过设定合理的权限范围，将决策风险控制在设定的范围之内。
a)市场营销部经理作为信贷业务管理的主要责任人，负责监督信贷业务部信贷业务操作是否符合风险评审委员会的决策。
b)风险管理部根据其职能，部门主管负责监督本部门的相关业务操作是否符合风险评审委员会得决策。
2、执行风险的控制执行风险的控制主要通过制定严格的业务规章，明确操作流程和操作权限来实现，主要措施包括：
a)建立明确的业务授权制度；
b)实行严格的前台和后台的责任和空间分离制度；
c)建立业务监测系统和风险预警系统，严格执行部门的风险控制制度和操作规程；
3、资产估值风险的控制估值风险的控制主要由风险管理部负责实施，并由相关的贷款资产业务经办部门协助，主要措施包括：
a)风险管理部和相关的贷款资产业务经办部门人员通过市场调查和分析研究，估计担保资产的价值；
b)市场营销部根据担保资产的账面价值和市场估价，提供盈亏分析；
c)风险管理部认为有必要时上报公司决策委员会，以决定上述资产的的定价。
4．法律风险控制法律风险的控制主要由风险管理部实施，重点有以下几个方面：
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a)审查和动态监控贷款业务和授信业务，使其严格遵守法律法规的规定。
b)审查贷款是否严格按照与委托人约定和公司所规定的贷款程序进行。
c)审查贷款业务、授信决策或指令的执行是否依据有关决策会议的决定或公司的相关规定。
第二十三条技术风险控制的主要措施包括：
1、交易系统、服务器、网络有专人维护，主要软件及文件都要做到双重备份，其备份应存放于公司住所之外。
2、制定严格的电脑系统工作制度，规范电脑系统的操作权限、操作程序和人员责任。
第二十四条职业道德风险控制由于员工的违法、违规等行为造成的职业道德风险是公司业务运作风险来源之一，公司应特别重视职业道德风险的防范和控制，主要措施包括：
加强对员工的守法意识、职业道德的教育，员工必须严格执行国家法律、法规和公司《员工手册》等各项制度中的有关规定，严禁员工利用职务之便为他人和自己谋取私利，员工的遵纪守法情况和职业道德作为录用和提升的的重要标准。
1．为。
2．加强员工的业务培训，提高业务素质和信心，由员工所属部门和办根据不同的岗位和职责，制定相应的操作规程，规范员工的业务行公室共同考核员工的工作业绩和工作效率，并据此作为决定员工去留和晋升的重要依据。
3．建立举报制度。公司鼓励员工对违反职业道德的行为进行举报，对举报严格保密。对违反职业道德的员工，视情节轻重予以警告、罚款、劝退、辞职、1开出等处罚，必要时上报监管机关备案。
4．建立完善的信息资料系统，必须真实、全面、及时地记载每一笔业务，相关业务资料及时归档备查。
第二十五条信用风险控制加强对相关方信用状况的核查，建立和完善公司信用评级体系，并就对方欺诈、受处罚、违约等行为给公司带来的损失明确处理、赔偿办法。
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第七章风险管理的制度体系
第二十六条制度的完善和规范是公司有效防范和控制各项业务风险的前提和基础，因此风险控制制度应体现在公司业务运作的各个环节、各个部门和岗位中，在公司相关部门、岗位之间应建立相互核对、相互制约、相互监督的机制，以有效防范和控制风险。
第二十七条风险管理制度由风险管理部组织各部门拟定，报公司总经理和董事会审议通过后实施，风险控制制度主要包括：岗位分离制度、空间隔离制度、作业规则、岗位职责、反馈制度、资料保全制度、保密制度、例会制度、资产估值制度、会计控制制度、稽核制度和员工守则等。
第二十八条为保证各部门办公场所、人员和业务的相对独立性，应建立明确的岗位分离制度，根据不同的工作特点和工作要求，合理划分岗位，建立岗位责任制。
第二十九条空间隔离制度是指为充分保证信息的隔离和保密，公司必须在各部门之间防火墙以实现业务有形隔离的制度。
第三十条为保证公司各项业务的运作效率，各部门应本着合理、高效、尽可能减少错误发生可能性的原则，制定本部门的业务规章和操作流程。同时，应将业务规章和操作流程的实际执行置于风险管理部监督之下。
第三十一条岗位职责是指为保证每位员工明确职责范围、提高工作效率而制定的规章。岗位职责既是每位员工的履行职责的行为指引，同时其完成情况又是对员工考核的基本依据，全体员工必须严格遵守和尽责完成。
第三十二条反馈制度是控制风险的重要组成部分，通过及时反馈和评估贷款、11授信决策及其执行结果，对贷款、授信业务决策过程及管理中存在的风险进行不断的识别和评估，为必要的修正和调整提供依据，以求达到防范和控制风险的目的。
第三十三条资料保全制度是指为保证公司业务信息资料管理的真实性、全面性、及时性和有效性而建立的制度。公司应建立完善的业务信息资料保全系统，必须真实、全面、及时的记载每一笔业务，正确进行会计核算和业务核算。建立完整的会计、统计和各种业务资料档案，并妥善保管，确保原始记录、合同契约，各种信息资料数据的真实完整，有关记录要保存5年。
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第三十四条例会制度是针对部门各项业务而建立的一系列研讨、会商、表决安排，如晨会、总结会、业务协调会、风险管理联席会议等。
第三十五条会计控制制度是指能够保证交易记录正确，会计信息真实、准确、完整及反映及时的制度，会计控制包括基本的控制制度和科学的估值方法，主要包括复核制度、凭证制度、账务组织和账务处理体系等。
第三十六条稽核制度是指稽核人员对公司各业务相关部门的工作进行稽核，定期或不定期出具稽核报告，并保证稽核独立性和客观性的制度。主要内容包括：
1，2，3，对公司各部门和全体员工执行国家法律、法规情况进行稽核监督。
对公司业务部门执行业务规章和管理制度情况的检查。
对风险管理制度和公司各相关业务部门业务流程的合规性和有效性的检查、监督、评价及建议
第八章
风险管理制度的监督与评价
第三十七条为保障公司风险管理制度的全面性、持续性和有效性，公司内部必须形成良好的控制环境，建立持续的检验制度和独立的报告制度。
第三十八条控制环境是指与风险控制相关的各种因素相互作用的综合效果极其对业务运作、员工行为的影响，主要包括各项控制制度对业务的控制力，公司管理层对风险控制制度的重视程度及员工的自我风险意识等。良好的控制环境可以为风险管理制度的有效性创造前提和基础。
12第三十九条检验制度是指公司根据法律法规、市场环境、金融工具、技术应用等因素的变化及发展情况，不断测试和调整风险管理制度，以确保风险管理制度持续运作并充分有效的的制度。
第四十条报告制度是指风险管理部及时将风险管理制度的实质性缺陷或失控向公司分管领导和总经理办公室报告的制度。公司应具备完善的信息系统确保报告程序的有效性和保密性，保证以及时可靠的方式取得准确详细的信息。
第四十一条风险管理部定期或不定期检查和指导业务部门的风险管理工作，形成风险管理报告书与建议书，上报公司分管领导。应本着重点管理的原则，对风险管理部、市场营销部的重要业务岗位和人员进行重点监督和风险防范。各部门对风险管理部的工作要给予支持和积极配合，不得干扰。
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第四十二条风险管理部有关人员要认真履行其职责，客观、及时的反映情况，对隐瞒不报，上报虚假情况和监督检查不力，给公司造成较大风险和损失的，要追究其责任。
第四十三条对于各项规章制度完善、风险防范工作积极主动并卓有成效的部门，公司给予适当表彰与奖励。
第四十四条对由于部门制度不完备、工作程序不合理，或管理混乱而造成较大风险并给公司带来损失的，应追究部门主管的责任。
第四十五条明确员工的责、权、利，对由于员工个人风险意识和守法尊规意识淡漠，或玩忽职守，以及心存不轨故意违规的，视其给公司造成的损失及影响程度，从严处理。
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风控人员职责标准和交易人员风控制度
为了强制性约束交易人员行为，预防交易人员和受训人员的主观臆断，造成的账户资金风险和亏损，给技术团队技术能力和技术培训质量带来负面的影响，特制定本“标准和制度”，以便技术部成员遵照执行。本“标准和制度”同时实用于技术培训组、技术考核组、交易组：
一、首次开仓量限定
13首次开仓所使用的资金量，不得超过账户资金最大资金量限度的20%；
二、持仓量控制
根据账户资金最大资金量限度，交易账户单边持仓资金量，在订货盈亏不小于零的前提下，不得超过账户
资金最大资金量限度的40%，总持仓资金不得超过账户资金最大资金量限度的80%；
三、止损点位控制
当开仓方向发生错误时，止损点位要严格控制在3—5点以内；
1、追仓（补仓）：当首次开仓方向错误时，在止损点位范围内，允许交易人员继续按照相同方向追仓，追仓后总的单边持仓量不可以超过“持仓量控制”规定；
2、锁仓：当首次开仓方向错误时，在规定止损点位内，要及时锁仓；
3、消仓或移仓：当开仓方向错误时，转让收入减去交易成本后，剩余的利润大于交易手续费的10%时，交易人员要及时将部分或全部不利仓单平出或移仓，但要保证消仓或移仓后剩余利润不小于交易手续
费的10%；
四、利润和贪欲控制
1、场内交易人员要保证将获利仓单在3个点以内平出，然后再重新选择下单方向，执行“四分之一概念
开仓”交易人员除外；
2、在持有不利仓单的情况下，转让收入减去交易成本后，实际盈利不得大于交易手续费的20%；
五、休盘及持仓隔夜
1、休盘及持仓隔夜时，交易人员在达到盈利标准的情况下，要求清仓；
2、不能清仓时，在平出获利仓单后，将剩余的不利仓单进行锁仓处理；
六、交易账户报备制度
为了保证交易账户资金安全，预防交易人员恶意操作转移账户资金，交易账户实行每日报备制度，场内交
14易人员只允许登录和操作指定的交易账户；
七、信息屏蔽制度
为了保证交易信息安全，预防场外其他交易人员跟仓操作，造成交易计划失败，所有场内交易人员未经允
许，不得私自登录网络聊天工具、接打手机、发送信息，交易时间内未经允许不得私自一人离开交易场所；
八、交易环境管理
为了保证良好的交易环境和网络环境，任何人员未经允许不得在交易时间下载文件、浏览网页、播放影音
文件，手机应存放在指定位置或调至静音和震动状态；
九、场内风控人员、技术指导人员，要及时闻讯和查看交易人员的实际操作情况，发现交易人员违反本制度时，要及时指出和纠正，对不接受指导的交易人员，风控人员、技术指导人员、小组负责人，有权取消该交易
人员的场内交易资格并清出交易场地。
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（经2021年3月17日
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（五）相互制约原则：公司在内部组织结构的设计上应形成相互制约的机制，通过不同岗位之间的制衡减少风险的发生；
（六）防火墙原则：公司基金投资业务和自有资金投资业务应进行隔离，投资决策、交易执行和清算交割、基金会计和公司会计、基金投资和专户理财等重要业务岗位应严格分离。对因业务需要知悉内幕信息的人员，应执行严格的批准15程序和监督措施；
（七）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的风险控制效果。
****基金管理有限公司
风险控制制度
****基金管理有限公司
风险控制制度
****基金管理有限公司
风险控制制度
（一）投资决策委员会、投资总监和基金经理及其相应受托人必须依据投资管理制度的规定，在相应的授权范围内按照规定的决策程序进行投资审查、决策，严禁个人决策、随意决策或越权决策，最大限度地避免投资决策风险；
（二）投资决策委员会定期召开会议，研究宏观经济形势和市场状况，确定下一阶段投资策略，制订资产分配比例，控制基金市场风险；
（三）基金经理按照投资决策委员会讨论决定的资产配置计划，在权限范围内制订基金投资组合方案并对其投资行为负责。基金经理超越权限的操作必须事前经投资总监、投资决策委员会审批，避免由于基金经理个人的失误导致基金投资出现重大损失。
（四）中央交易室应建立门禁制度，禁止非交易室成员进出中央交易室，切实保障交易执行过程的独立性、保密性；
（五）除交易员以外任何人不得进行交易，同时依据业务授权管理规定，对交易员的交易系统操作权限予以设定，避免交易员越权操作给基金投资带来风险；
每日的交易指令以及交易修改指令必须经基金经理确认，防止交易员越权操作风险；
（六）对反向交易、关联交易等根据不同情况进行严格的审批和禁止，对同向交易必须保证公平交易的原则；
（七）所有投资行为必须通过专门的交易系统实施，系统中应设置法规和基金合同规定的各项风控参数，参数调整和变更应由监察稽核部门实施；
（八）对银行间债券交易等场外交易，必须对债券信用风险、交易对手风险、16交易价格偏差进行严格控制，必须密切关注货币基金各项风险指标；
（九）对外部研究机构提供的信息，应对其全面性、及时性、真实性、完整性、准确性进行分析，避免虚假外部信息给基金投资带来损失；
（十）实行严格的股票池管理和研究报告评价制度，保证研究工作质量；
（十一）核心股票池和重点投资的股票应建立严格的跟踪和评级调整；
（十二）定期对公司各基金的投资风格、投资绩效和风险水平进行分析和评估；
（十三）监察稽核部门实施的合规性监控贯穿始终，发现问题应及时通知基金经理和投资总监，确保各种投资比例及投资范围符合法律法规的规定及基金合同的约定。
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员工职业规划，留住和吸引优秀人才；
（二）重要合同在签署前应对对手方的背景、财务状况、经营状况、信用状况作出全面评估；
（三）针对各类业务制订标准化的操作流程，并据此进行日常业务的处理、监督和控制；
（四）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位进行物理隔离；
（五）对各操作员的权限按岗位分工进行设置，严禁跨权限操作，并对重要业务环节设定双人复核制度；
（六）明确各类业务汇报程序，确保业务操作风险得到有效控制，对于突发性的操作风险有完善的处置预案。
（七）重要岗位和数据建立备份制度，并定期核查；
（八）建立成熟的产品设计团队，制订严格的产品设计流程，谨慎推出新产品；
（九）建立完整的市场销售体系，确定代销机构选择标准；
（十）加强客户资料管理，禁止任何人泄露客户信息资料；
（十一）制订销售人员行为守则，规范、约束一线的市场营销人员的行为，1树立并保持公司在业界的优良品牌和良好形象。
（十二）加强对员工的守法意识、职业道德的教育，加强员工行为监控；
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度的评价和检查机制，以合理的控制成本保证风险控制目标得到全面实现。
上海xx医院控烟制度及奖惩办法
吸烟危害健康已是全世界公认的事实，被动吸烟有人可能会遭到与吸烟者同样的病症，为了保障您和他人的健康，减少吸烟的危害，特制订如下控烟制度及奖惩制度，望大家共同遵守。
一、控烟规章制度：
(一)、凡是本院职工在医院内一律禁止吸烟。(二)、办公室、会议室、接待室等内不摆放烟具。
(三)、职工要发扬自觉、自律的精神，积极戒烟，做到不在公共场所吸烟。(四)、健康体检客户禁止在医院内吸烟，要自觉遵守医院的规章制度，积极做一个文明的市民。
上海xx医院“控烟”工作职责：
（一）项目领导小组职责
1、为促进我院“控烟”活动的开展，院领导起带头作用，率先戒烟、控烟，并定期召开控烟工作会议，对全院控烟工作进行知道和监督。
2、院“控烟”领导小组的组长具体负责控烟工作，不定期组织坚持、培训、考核等。
3、严格执行各项控烟制度。
（二）控烟医务科职责
1、在医院控烟领导小组的领导下，严格执行各项规章制度。
2、负责定期召开控烟工作会议
3、负责定期组织医务人员培训。
4、负责定期对全院进行检查和考核，并记录。
5、利用多种形式进行控烟宣传。
6、配合上级部门的各项控烟工作的实施。
1（三）控烟宣传员职责
1、协助前台显示屏、工休多功能厅等控烟宣传工作。
2、协助院控烟办公室完成医院各项管理工作。
3、控烟工作纳入精神文明考核范围内，并常态管理。
（四）、控烟巡查员职责
1、严格执行医院各项控烟规章制度。
2、严禁在院内工作场所及室内吸烟，不接受旁人敬烟。
3、吸烟者应主动戒烟。
4、负有劝阻旁人吸烟的责任。
5、每天随时巡视包干区，进行清理打扫，落实无烟环境。
6、看到烟蒂随时主动捡拾，并有宣传控烟的责任。
7、积极参加医院控烟知识的培训。
（五）临床科室医院控烟管理小组工作职责
各临床科室要设有控烟管理小组，由科主任、护士长负责，其工作职责如下。
1、负责本科室控烟管理的各项工作。
2、根据本科室控烟情况的特点，制定管理办法并组织实施。
3、对科室控烟工作进行监督，采取有效措施，落实科室控烟工作。
4、组织本科室医护和工勤人员控烟知识的培训。
5、做好科室的控烟干预、宣传工作。
6、落实科室无烟环境。
7、完成医院控烟领导小组交办的其它控烟工作。
（六）医生控烟职责
1、严格执行医院各项控烟规章制度。
2、做控烟表率，严禁在院内工作场所及室内吸烟，不接受旁人敬烟。
3、吸烟医生应主动戒烟，并制定自己的戒烟计划。
4、医生负有劝阻旁人吸烟的责任。
5、做控烟的义务宣传员。
6、医生应掌握戒烟技巧，特别是健康体检的主检医师应了解戒烟方法。
7、医生在询问病史应主动询问病人吸烟情况，对吸烟者提供劝阻和戒烟忠1告。
8、积极参加医院控烟知识的培训。
10、同事间进行同伴教育，相互讨论交流同伴教育的经验。
11、落实科室无烟环境，看到烟蒂主动捡拾。
（七）护士控烟职责
1、严格执行医院各项控烟规章制度。
2、护士负有劝阻旁人吸烟的责任。
3、应掌握简单的戒烟技巧。
4、在体检客户宣教时主动询问病人吸烟情况，对吸烟者提供劝阻和戒烟忠告。
5、做控烟义务宣传员，特别利用工休座谈会做控烟宣教。
6、落实科室无烟环境，看到烟蒂主动捡拾。
7、积极参加医院控烟知识的培训。
（八）控烟监督员职责
控烟监督员由院控烟领导小组和科室控烟小组成员担任，其职责除了控烟领导小组职责和控烟小组职责外，增加以下：
1、定期对医院无烟环境进行监督检查。
2、控烟领导小组每月进行抽查。
3、科室控烟小组随时检查工作，有问题及时上报。
4、监督员应将检查情况记录及时上报，以利于考评和奖惩。
5、监督员还应对存在的问题提出整改措施。
二、控烟奖惩制度：
1、院领导、科主任（科室负责人）带头不吸烟、不敬烟、劝阻他人吸烟，科室人员要互相监督，中层以上干部值班时要将控烟工作作为检查内容之一，检查发现凡在禁烟区内吸烟，本院人员吸烟的，吸烟者每人每次扣奖金20元，对外单位人员吸烟没有实行劝阻的，所在科室10元/次罚款，从当月奖金中扣除。
2、各体检科室、候诊室、多功能厅、厕所等公共场所内吸烟或者被发现丢烟头的依条例处罚。
3、全院各科室不设置与吸烟有关的器具，一经发现依条例处置。
24、任何人可以要求吸烟者停止吸烟场所内吸烟，医院负责控制工作者及控烟志愿者履行禁止吸烟职责，并可以对不履行禁烟给以条例处罚。
5、通过检查发现吸烟者予以警告不改正者予以处罚，将按院内职工处罚条例进行处罚，并处以50元以上200元以下处罚。
6、负责控烟相关人员组织，通过定期、不定期的方式对医院禁烟场所进行检查，对支持控烟工作对吸烟者进行干预者，将按院内职工奖励制度挂钩。
7、.对控烟志愿者，认真履行职责，有效劝阻吸烟者，并取得干预的良好效果者，将按院内职工奖励制度挂钩。
8、控烟相关负责人，不依法履行职责或者徇私舞弊，对直接负责的主管人员和其它直接责任人员依法给予行政处分，构成犯罪的、依法追究刑事责任。无烟科室考核内容及办法
三、考核内容。
1、科内成员人人知晓创建无烟医院工作；
2、科内医务人员基本掌握控烟知识、方法和戒烟技巧；
3、包干区域内无人吸烟；
4．包干区域内无烟具（包括自制简易烟缸等）；
5、告之并劝说病员及家属在院内不吸烟有成效，包干区域内无烟蒂。
上海xx医院
2021-6-15控烟规章制度
消防控制室规章制度
制度规章制度
法规规章制度
办公室规章制度员工规章制度
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篇二：风控制度建设
风险管控体系建设及运行情况
风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的各种可能性，或者减少风险事件发生时造成的损失。风险控制的四种基本方法是：风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。下面是为大家整理的风险管控体系建设及运行情况，供大家参考。
风险管控体系建设及运行情况
一、领导高度重视，推进安全风险管理体系建设
为能够使安全风险管理各项工作得到有效落实，公司将安全风险管理工作纳入公司每周一党政联席会议议程，由安全风险管理专职人员汇报安全风险管理工作推进情况和存在的问题，针对工作开展中的问题，参会人员共同探讨，分别交换意见，确定最终解决方案。并结合安全风险管理推进工作领导小组成员各自工作实际，划定任务，明确职责，形成任务到人、责任到人、层级负责、严抓落实的良好局面，为工作的开展奠定了基础。
二、加强岗位培训，提高干部职工安全风险意识。
1、开展事故案例警示教育。结合铁路总公司通报的作业人员责任死亡较大事故，制定事故案例警示教育内容，组织干部职工学习"__________(2013)96号"《关于进一步加强近劳动安全工作的通知》(2013)94号《污水提升站、化粪池等集污设备维修安全操作规程》，充分利用班前点名会、职工学习会、安全"警示室"等，明确各级干部的监控责任和职工岗位作业标准，并在污水提升站、化粪池等集污设备等维修作业中认真贯彻落实。明确管道、窨井、阀门井、化粪池、污水处理池、污水积水井、储水池、地沟、锅炉、压力容器、箱罐类容器、烟道、除尘器、储藏室、冷库等有限空间作业技术要求和管理程序。
2、安全风险知识培训。组织各车间安全管理人员，在____职培基地分5次进行安全风险管理知识培训，通过"安全风险管理方法与技术""安全管理理论与方法""安全文化建设"三个培训课件，结合公司安全生产实际情况，引导干部职工树立安全风险意识，正确识别安全风险源点，熟练掌握现场作业风险源点控制技巧，提高职工现场处置能力。
3、新工岗前培训教育。对新分到我公司的5名大学生、33名高职毕业生，1在公司培训基地，分两期对新职人员进行岗前安全培训。劳人部针对新职培训工作，提前入手，精心准备，找准培训重点、确定培训内容，从安全部、劳人部等相关业务部室，抽调文化素质高、安全意识强、专业功底硬的人员，担当授课老师，采取多种形式，保证培训效果，避免走形式、走过场，做好新入路职工初期的培养、锻炼，促进新工的尽快成长和成才。同时找准培训重点、制订"一人一案"的培训计划，尤其要增强预算编制、电器维管、集中控制等关键岗位适应性实践锻炼，鼓励新接收职工考取国家认证资格，采取多种形式，保证培训效果。对于实习期满达不到岗位标准要求的不予定职。环节，确保人员、设备安全。
4、提高干部素质。为提高干部业务能力，强化干部下现场指导
水平，公司将提高干部素质作为下半年的一项重点工作来抓。各部室、各车间按照公司的总体工作部署，结合每名干部岗位工作的实际情况，着重从政治素质、业务素质、综合素质等方面，制订干部素质培训计划，突出干部素质培训的质量和效果，增强干部素质培训计划可操作性，每周按计划通过政治素质、业务素质、综合素质等方面内容培训学习。同时，由公司劳人部、纪律监察室等部门联合组成"干部提素"检查督导小组，不定期、不定点的对各部室、各车间干部提素计划落实情况督导检查，并通过对相关人员培训结果提问，达不到要求车间或者个人，所有培训工作推到重来，并纳入月度考核，保证了干部素质培训计划的有效落实，提高干部素质培训的质量和效果，增强干部素质培训计划可操作性。
三、落实四个机制，重点卡控现场作业风险源点
1、针对公司生产任务种类多、日常作业流动分散、作业面广等突出特点，组织专业人员对管内在建工程、房建、供水、物业、锅炉等重点部位进行"地毯式"梳理汇总，广泛收集近年来发生的安全问题及违章违纪情况，围绕人员、设备、管理三大要素，并对数据进行分析，初步确定15个风险源，83个风险点。通过深入一线，组织车间、班组干部职工从思想认识、人员素质、设备质量、现场作业等方面进行探讨分析，部学研判风险源，最终确定15个风险源确定安全风险控制重点和难点，按照安全风险等级逐项确立72个安全风险点，实现风险数据全覆盖。
2、将各类安全风险点按照人为因素、技术因素、自然条件因素
等产生原因进行梳理分类，综合评估其风险概率、风险范围和严重程度，并2分别制定针对性卡控措施和应急处置措施281条，将风险管理全面融入既有安全制度，从安全生产管理制度、安全生产监督检查、安全生产考核等几个方面，修订完善安全管理制度、办法，找准了安全风险管理的切入点。
3、进一步完善安全问题报告制度，明确各部门的响应人员、时限、流程及应对方案，严格规范报告程序，严肃报告纪律，坚决消除瞒报、迟报现象。迅速将新发现的安全问题纳入《安全风险问题库》，并根据应急预案规定，适时启动相关应急预案。
四、明确风险重点，强化现场安全风险控制处置
1、公司根据实际工作情况，确定月度重点工作项目，从客车上水、锅炉焚火、物业管理、基建工程、高铁设备、交通安全、消防安全等重点工作，制定公司月度安全风险源(点)控制表予以下发，各车间根据公司安全风险源控制点，结合车间生产任务，分别制定车间安全风险源点控制表和控制措施，下发到班组贯彻落实，并通过公司各级检查人员下现场检查和跟班作业检查，强化作业标准和安全卡控措施落实，确保各项安全措施落到实处。
2、针对季节更替、工程改造、设备更新、业务变更等内外部条件的变化和运输生产的新情况、新问题，及时分析研判安全风险的变化，动态调整"月度安全风险源点控制表"中的控制点和控制措施，补充修订风险和控制措施，时刻保持把握安全风险源的高度敏感性，确保安全风险管理及时跟进发展变化的安全形势。
五、夯实管理基础，规范规章制度管理办法措施
1、安全职责、标准流程修订。按照总公司安全风险"三四五九"总体思路，公司组织人员首先从明确管理职责上入手，按照"逐级负责、分工负责、岗位负责"的要求，进一步明晰和落实各部门、各岗位的安全职责，消除职责不清，推诿扯皮现象的发生，严堵安全管理漏洞。
风险管控体系建设及运行情况
一、完善风控流程，加强风控制度建设
风险控制部成立于20____年末，由于成立的时间较短，风控工作一直处于不断探索与改进的过程中，直至目前已经形成较为完整的流程。
经多次沟通，并征求投资部各位同仁的意见，结合风控工作实际，进一步修3订了《风险控制制度》，完善了流程中的格式文本，如《风险评估意见》、《风险评估报告》、《投资部项目质量分析自评表》等。并在《风险控制制度》的基础上，将风控工作流程融入投资管理制度，使风控工作变得日常化与具体化，进一步规范公司项目投资工作的同时，也完善了公司的风险控制体系。
二、加强投资风险监督，揭示拟投资项目风险
1、组织部门员工及时收集投资各部的项目立项资料，并进行初步风险分析，并与投资部门交流意见以便投资部更好地筛选项目。
2、组织、督导部门员工在获得项目具体资料后做进一步的风险分析，并向公司内审会出具拟投资项目的风险评估意见，为内审会提供决策依据。
3、组织拟投资项目的现场风控调查，并与投资部多次沟通，落实项目可能存在的风险点，在此基础上撰写项目风险评估报告提交至投资决策委员会与风险控制委员会，作为项目判断依据。
4、组织风险控制委员会的会务工作，汇总风险控制委员会的评审意见，并按月向风险控制委员会报送工作简报，以便委员及时了解公司投资情况。
5、督导风险控制制度的具体实施，并监督项目投资严格按照业务流程规范操作。
三、汇总已投项目情况，加强已投项目管理
1、组织20____年已投资项目的资料收集与汇总，对每一家企业20____年的经营情况都进行了具体的分析，并撰写《已投项目20____年经营情况报告》，以便管理层更好地了解已投项目的进展。
2、实时关注已投资项目风险点，多次与项目负责人、企业方沟通情况，并提出相应的建议，必要时与律师商议解决措施。组织撰写相关的专项情况报告。如……
四、加强法务事项管理，控制法务风险
1、多次与法律顾问沟通协调，督促其及时为我公司处理法务事项，包括合同的审核与出具法律意见、项目投资的法律风险咨询等。
2、建议聘请了法律服务机构指派律师在公司坐班，有效提高公司法务事项的处理效率。
五、加强与中介机构的联系，协助其他部门的工作
1、根据项目调查的需要，为投资部门在投资过程中涉及的财务、税务问题提供咨询，并联系中介机构进行法务与财务尽职调查。
2、为公司基金募资事宜提供财务、税务相关协助工作，并督促法律顾问提供法务支持。
3、就公司资产评估、审计、验资等事宜联系事务所并就相关问题进行沟通协调。
六、提高个人素质，加强团队建设
1、顺利引入两名专业人才，并定期进行培训，传授相关业务知识，以提高部门人员的业务水平，为建设高效的风控团队、提高风控工作质量奠定基础。
2、不断加强自我建设，注意学习投资行业相关制度，参加相关培训以实时掌握新知识。
3、定期组织部门内部讨论会议，对投资项目、已投项目、风控工作方式等内容进行交流，既有利于提高部门人员业务水平，也有利于提高风控工作的效率、完善投资与风控的流程。
七、20____年的工作计划与努力的方向
20____年，本人在领导和同仁的支持下，保证了风险控制工作的顺利开展，但是由于种种原因的存在，风险控制工作也存在一些不足之处：而一年来公司投资业务蓬勃发展，由于风控部人手有限、精力有限，难免存在一些疏漏;风控工作与投资工作如何衔接也是难点之一。
总结过去，展望未来，本人将努力改正不足之处，从以下方面进一步加强风险控制工作：
1、严格按照相关制度开展风险控制工作，进一步规范风险控制流程，完善公司风险控制体系。
2、引进专业人才，壮大风控工作团队，提高风控工作效率。
3、进一步加强已投资项目的管理，对已投资项目进行全面的梳理，加强项目的深度分析，为管理层提供决策依据。
风险管控体系建设及运行情况
在分公司纪委的正确领导下，始终围绕收费中心工作，以全面履行廉洁从业"一岗双责"为目标，以强化"两个责任"落实为重点，全方位推进廉洁风险防控5工作，形成了较为完备的预防腐败工作体系，为打造"儒行大道"服务品牌，创建"五星级收费站"，提供了坚强的政治和纪律保证。现将工作情况汇报如下：
一、廉洁风险防控体系建设情况
（一）精心研究部署，扎实推进廉洁风险防控体系建设。成立曲阜南收费站廉洁风险防控管理工作领导小组，围绕思想道德、岗位职责、业务流程、制度机制、外部环境等重点风险，不定期组织员工召开专题会议，将廉洁风险防控与优化工作流程、规范服务行为、提高队伍素质和服务水平相结合，增强了廉洁风险防控的科学性、严密性和针对性，使廉洁风险防控建设更好地服务大局，做到廉政工作与业务工作有机统一，相互促进。
（二）认真组织摸排，制定针对性风险防控措施。组织各岗位人员严格对照《廉洁风险防控体系制度汇编手册》的内容，以分公司"八项注意"为红线，采取"自己找、大家提，组织点、相互帮"的方式，认真查找部门、个人的廉洁风险点，认真填写《廉洁风险点自查及防范措施登记表》。结合排查出来的廉洁风险点，提出防控风险的具体措施和办法。部门风险方面，由部门人员围绕人、财、物管理和行政权力运行过程中，以及效能监察中的薄弱环节和风险隐患，制定防控措施。单位风险方面，由站领导班子围绕决策、执行过程和监督、检查、考核等关键环节，制定具体防控措施，比如绿通车辆的查验，按照工作要求至少两人多点多方位验货，车辆信息、图片资料、证件信息上传绿通平台，由监控员逐一审核，是否符合免费条件放行，杜绝偷逃费行为，堵塞日常管理中存在的漏洞，让权力得到制约。我站目前未发现任何违规违纪行为。
二、落实执行情况及在执行过程中存在的问题
（一）加大宣传教育力度，努力提高廉洁风险防控意识。在重大节假日等关键时期，组织召开廉洁风险防控工作专题会议，强调廉洁风险防控管理工作的目的意义、工作要求和具体内容，在全站营造良好的廉洁风险防控氛围。不定期组织员工开展廉政专题教育学习，狠抓岗位教育，引导员工明确岗位职责，认清岗位风险，强化风险意识，提高防控能力，不断增强员工们参与廉洁风险防控管理工作的主动性和自觉性。
（二）实施精细化操作，不断加大风险点排查工作力度。按
照"找准、查全、挖深"的要求，采取自查与互查相结合的方式，对照《廉6洁风险点自查及防范措施登记表》，定期组织查找并分析重点岗位、关键环节和重点人员在履行岗位职责、执行制度以及推进效能监察等方面存在或潜在的廉洁风险点，认真梳理汇总，同时针对查找到的廉洁风险点，及时更新完善针对性、操作性强的风险防控措施，扎实推进廉洁风险体系建设。（三）突出督导监察实效，着力提升风险防控工作水平。严格落实季度督导评估制度，对重点风险点的防范措施进行督导检查，确保廉洁风险防控机制的有效运行，真正做到风险防控到岗，制度建设到岗，责任落实到岗。同时注重将效能监察工作与制度建设相结合，积极推进效能监察工作有序开展。把强化制度建设和执行力作为效能监察工作的重点，做到每季度有针对性地排查1-2项管理中的难点、焦点、热点，同时做到发现一个问题，堵塞一些漏洞，完善一套制度，推进一次工作，充分发挥效能监察在业务工作中的积极作用。
虽然在廉洁风险防控体系建设及落实执行方面做了一些工作，但离上级的要求还存在一定的差距。一是抓廉政建设创新意识不够，组织开展廉政教育管理方法不够灵活，对党的最新理论成果的学习和对新事物、新变化的适应能力还需加强。二是廉政责任落实不够扎实，对分管的岗位和人员提醒警示的多，跟踪问效抓落实的力度还不够，没有形成长效监督机制，"主动抓、带头抓、直接抓"的责任意识还需加强。
三、对廉洁风险防控体系建设的建议
窗体顶端
（一）建立更加完善的预警和纠错机制。建立健全廉洁风险问题早发现、早提醒、早纠正的工作机制，探索建立"廉洁风险预警系统"，以风险排查、督导监察、风险评估信息为基础，及时发现廉政方面的苗头性、倾向性问题，发放提醒卡、警示卡、纠错卡。同时，做好谈话、函询、诫勉、督查、督办、通报等工作，深化成果运用。
（二）建立廉洁风险动态管理机制。以季度为周期，根据廉洁风险防控工作要求、防控措施落实的效果，以及反腐倡廉实际的需要，及时调整、完善廉洁风险内容、等级、防控措施和防控责任，实现对廉洁风险的常态、长效防控，积极探索建立廉洁风险管理软件，推进相关工作的信息化建设。
（三）建立考核与问责机制。以效能监察、"三重一大"决策、党风廉政建设责任制考核为主线，把廉洁风险防控工作与部门负责人绩效考核管理相结合，防止廉洁风险防控工作流于形式。对责任不落实、管理不到位、廉洁风险防控工作出现问题的部门负责人和责任人进行考核与问责，通过综合运用监督执纪"四种形态"、《中国共产党问责条例》等规定，倒逼廉洁风险防控工作落到实处。每半年对风险岗位人员进行各类谈话，帮助风险岗位人员在思想上筑成反腐拒变的防线，加强修养，廉洁自律，从根本上增强抵御各种诱惑，提高维护自身纯洁性的能力。
篇三：风控制度建设
.私募基金风险控制管理制度
第一章总则
第一条为加强公司内部风控管理，增强自我约束能力，实现持续规范发展，保障公司依法合规经营，依据相关法律、法规和规范性文件，制定本制度。
第二条本制度所称风控是指公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部了规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。
第三条本制度所称的风控风险，是指因公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。
第四条本制度所称的风控管理是指公司制定和执行风控管理制度，建立风控管理机制，培育合规文化，防范风控风险的行为。风控管理是公司全面风险管理的一项核心内容，也是内部控制的一项基础性工作。
第五条公司树立合规经营、全员主动风控、风控从高层做起、合规创造价值的理念，培育全体工作人员的风控意识，倡导和推进风控文化建设，并将风控文化建设作为公司风险管理文化建设的一个重要组成部分，促进公司内部风控管理与外部监管的有效互动。
第六条公司为风控管理提供必要的资源支持，确保风控管理人员切实有效履行职责。通过定期和系统的教育培训提高风控管理人员的专业技能。
第七条公司遵守开展业务所在国家或地区的适用法律和监管规定。
第二章风控管理的目标和基本原则
第八条公司风控管理的目标是通过建立健全风控管理框架和制度，实现对风控风险的有效识别和管理，培育全员主动风控文化、增强自我约束能力、保障公司及其工作人员经营管理和执业行为等符合法律、法规和准则，切实防范风控风险，力求在公司形成内部约束到位、相互制衡有效、内部约束与外部监管有机联系的长效机制，为公司持续精选范本
.规范发展奠定坚实基础。
第九条公司风控管理的基本原则：
（一）全面性：风控管理覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、全体工作人员。贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节；在决策机制、内部控制、业务流程等全面体现风控管理要求；
（二）独立性：风险控制委员会具有独立性，公司的股东、董事和高级管理人员不得违反规定的职责和程序，直接向风控总监和风控部门下达指令或者干涉工作；公司的股东、高级管理人员和各部门、分支机构应当支持和配合风控总监和风控部门的工作，不得以任何理由限制、阻挠风控总监和风控部门履行职责。
第三章风控管理组织体系
第十条公司建立与自身经营范围、组织结构和业务规模相适应的风控管理组织体系。
风险控制委员会是公司风控管理的决策机构，负责公司风控管理基本政策的审批、评估和监督实施。
总经理及各部门负责人应遵照本制度，在风险控制委员会的督导下，制定和传达具体的风控政策并监督执行，确保风控政策和程序得以遵守。
风控部负责督导和协助经理层有效管理风控风险，对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的风控性进行审查、监督和检查，履行风控政策开发、审查、咨询、监督检查、培训教育等风控支持和合规风控控制职责。
公司全体工作人员负责遵守并具体执行公司的风控管理政策和程序。
第十一条风险控制委员会
该委员会由3人组成，成员股东决定。
风险控制委员会以会议表决方式进行决策，因故未能参加现场会议的委员，可以通过电话会议、视频会议等方式参加。风险控制委员会议在全体委员出席（有书面全权委托人代为出席亦为出席）的情况下方为有效。投资决策委员会的决议应取得三人及以上成员通过。
精选范本
.第十二条公司运行各基金应严格置于公司风险控制体系之内。
公司发行新基金须有风险控制委员审议通过，需公司自有资金参与的事项也应由风险控制委员会审议通过。在基金运作期间，风险控制委员会及风控部应全程进行监督；如基金投资决策委员会、基金经理、项目参与人员出现违反公司风控管理制度行为或造成公司利益出现重大损失时，应及时介入，并进行处理。
第四章风控管理的检查、评估、考核和问责
第十二条公司全体工作人员应积极配合风险控制委员会对公司风控情况的检查和评价是，不得妨碍其履行职责，不得隐瞒真实情况，提供虚假信息。
第十三条公司建立健全风控管理缺陷的纠正与处理机制，根据风控检查情况和评价结果，及时进行整改和纠正，并对落实情况进行跟踪检查。
第十四条公司建立有效的风控问责制度，对违法违规行为进行严格的责任追究。
第十五条公司董事会对风控管理的有效性进行评估，及时发现和督促解决风控管理中存在的问题；对公司风控管理的有效性的全面评估，每年不得少于一次。公司或内审部门在必要时，也可委托外部专业机构对公司风控管理的有效性进行评估。
第十七条公司建立风控管理绩效考核制度，将风控管理的有效性和执业行为的风控性，纳入高级管理人员、各部门及其工作人员的绩效考核范围。
第五章附则
第十八条公司应按照本制度规定，制定风控手册、风控政策开发、审查、报告、咨询、培训、举报投诉、考核问责、档案管理等合规风控管理工作制度。
第十九条公司其他管理制度与本制度不符的，以本制度为准。
第二十条本制度由公司风险控制委员会负责解释。
第二十一条本制度自公司股东审议通过后生效实施，其修改时亦同。
精选范本
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上海灏锋投资管理有限公司
2016年3月1日
精选范本
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附件：风险控制委员会审议意见表
编号：
会议名称
会议时间
参加会议人员
议题提交部门
会议审议议题
议题概述
应表决委员：人，有效表决委员：人
同委员审议意见
意
不同意
复议
汇报人
会议地点
精选范本
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会议决议
主任委员签字：
制表：风险控制委员会记录人：
附：风险控制委员会成员意见
精选范本
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精选范本
篇四：风控制度建设
风控体系建设方案
篇一：XX集团风控部建设方案
辽宁旷世投资有限公司风控部建设方案
为确保本公司业务的良性发展，切实提高投资收益质量，最大程度地防范和降低投资管理风险，保障投资者的利益和公司资金安全，风控部特制定以下规章制度。
第一章
各部分职责
一、风控部职能范围
1、负责管理公司期货配资账户
2、负责和期货公司协调各账户手续费标准
3、负责配资资金的调拨和分配
4、负责配资账户操作风险的控制
5、负责每日资金使用情况的统计和报送
6、负责对特殊配资客户操作风险的评估
二、风控部经理职责
1、负责风控部全部工作
2、负责执行公司对于风控部的发展规划
3、负责风控部员工日常工作情况的监督和考核
4、负责期货行情中突发情况的处理
5、负责制定风控部月度工作计划并执行
三、风控员岗位职责
1、负责期货配资账户操作风险的控制
2、负责各期货配资账户手续费的扣除
3、负责期货行情中突发情况的发现、汇报并积极处臵
四、结算员岗位职责：
1、负责配资资金的调拨和分配
2、负责每日配资资金使用情况的统计和报送
3、负责各期货公司配资账户的开户和管理
4、负责各期货公司配资账户手续费的调整
第二章
日常工作流程
一、开盘前的准备工作:1、结算员将本工作日的风控操作单递交风控部经理
风控操作单是结算员统计的当日配资操作的信息统计表，其中包括每一笔配资业务的详细信息，如客户姓名、业务员姓名、配资账户名、账户号、账户密码、账户所属期货公司名称、手续费等信息。
风控操作单是风控员具体工作的基本参考。
2、风控部经理将风控操作单上的账户合理分派给具体的风控员
风控部经理在接到当天的风控操作单后，应根据各配资客户不同的操作习惯、配资资金量、配资账户风险及各风控员实际工作能力等情况，科学合理地将各风控账户分派到风控员手中。
风控账户的分派是风控工作的重要也是最基础的环节。
3、风控员仔细核对自己负责账户的配资信息
风控员在接到风控帐户后，需及时登录各个具体账户，检查
配资资金及客户本金情况是否与操作单吻合。如有出入应及时与结算员沟通，避免影响客户操作。
账户资金情况的检查要求必须在8:50前完成。
二、开盘中的风险控制:1、及时刷新
风控员在每(转自：wWw.CspEnGbo.com蓬勃
范文
网:风控体系建设方案)日开盘时间（9:00—11:30，1:00—3:15）要做到认真监察配资账户情况，时时刷新操作软件。
2、本金过半提醒
当配资帐户内客户本金小于等于50%时，风控员应及时通知相应业务员。
3、平仓止损
当配资帐户内客户本金小于等于30%时，风控员应立刻对该帐户进行止损操作。
对于止损的账户，风控员应及时通知结算员转出帐户内配资金，同时扣除当日手续费。
对于止损的账户，风控员应通知相应业务员，与客户沟通补仓事宜。
4、过午单控制
风控员在每个操作日的11:25之前要做好帐户过午单的统计,对于持仓保证金超出客户实时本金10倍的账户在11:25后做适量平仓处理,确保持仓保证金不超过客户实时本金的10倍。
5、过夜单控制
风控员在每个操作日的14:45之前没有收到客户要求留单隔夜的通知时，风控部默认客户不要求隔夜。
风控员在每个操作日的14:45之前要做好帐户可用隔夜资金的预算,对于持仓保证金超出客户实时本金3倍的账户在14:55后做适量平仓处理,确保持仓保证金不超过客户实时本金的3倍。
6、撤销委托单
风控员在每个操作日的14:55之后，应将所监察账户内的所有委托单全部撤销。
7、开盘中的增减账户
开盘时间内如果有增减帐户的情况，风控员要及时记录账户信息并按照规定程序对帐户进行风控操作.
三、停盘后的收尾工作:1、手续费扣除
停盘后，风控员应及时对当天所监察配资账户进行手续费扣除操作,风控员必须对扣除手续费的账户进行二次检查，可以自行检查或者互换检查。
此项工作必须的每天的15:30之前完成。
2、客户出金
风控员应该配合结算员做好要求出金客户的配资账户的出金工作。
风控员在每个操作日的15:00之前没有收到客户要求出金
的通知时，风控部默认客户不要求出金。
此项工作必须的每天的15:30之前完成。
3、止损客户备案
停盘后，风控员要及时统计当日止损帐户信息，报风控部经理做好备案。
4、盈利客户截图
风控员有义务把当日比较客观的客户盈利账户截图发给风控部经理，作为当日盈利之星素材。
第三章
风控岗位基本要求
一、守时
1、风控部人员首先要遵守公司上下班考勤时间，维护风控部在公司中的整体形象。
2、风控部人员必须严格遵守期货市场开盘时间：上午9:00—11:30，下午13:00:—15:15。
3、风控部人员在日常工作中要严格遵守操作程序中的时间规定，规定时间内必须完成操作步骤。
二、守矩
1、风控部人员首先要遵守公司的各项规章制度，维护风控部在公司中的整体形象。
2、风控部人员必须要遵守本部门的管理规定，服从部门经理的安排和领导。
3、风控部人员要严格遵守工作规则，不得因私人原因影响
篇二：全面风险管理与内部控制体系建设实施方案
全面风险管理与内部控制体系
建设实施方案
一、指导思想
围绕公司战略目标，通过在公司管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，实现风险管理的总体目标。
二、方案参考依据
《中央企业全面风险管理指引》国资发改革[2006]108号；《山东省省管企业全面风险管理指引》鲁国资企改〔2008〕22号；财政部发《企业内部控制规范—基本规范》和《萨班
斯-奥克斯利法案》等。
三、总体策略
（一）方案内容
1、通过对公司内、外部信息包括历史信息和预测信息进行全面、细致调研的基础上，充分辨识、分析、评价公司可能面临的各种风险，主要包括战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险等；
2、针对识别的各种风险，制定相应的风险管理策略，即围绕企业发展战略，确定风险偏好、风险承受度、风险管理有效性标准，选择风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿、风险控制等适合的风险管理工具的总体策略，确定风险管理所需人力和财力资源的配臵原则；
3、根据风险管理策略制定具体的实施策略，确定具体的风险管理目标、对策、组织领导、管理流程、投入资源，以及风险事件发生前、中、后可采取的具体管理措施及风险管理工具，也即建立、健全、完善内部控制制度。
4、建立风险管理信息系统。
5、建立风险管理的监督与改进机制，及时跟踪风险及管理状况，建设并及时更新风险信息库，并根据风险监督结果对风险管理工作进行相应改进与提升，从而保证企业全面风险管理的效果。
（二）取得的成果
通过以上工作内容，我们会为公司出具以下工作成果：
1、公司风险信息库
2、公司风险评估报告。
3、公司全面风险管理策略。
4、公司全面风险管理解决方案（或称为内部控制手册），包括（1）公司风险管理职能体系；
（2）重大风险管理职责分工；
（3）针对企业战略、规划、产品研发、投融资、市场运营、财务、内部审计、法律事务、人力资源、采购、加工制造、销售、物流、质量、安全生产、环境保护等各项业务管理及其重要业务流程制定的制度、程序和措施；
（4）风险管理体系考核办法。
5、建立风险管理信息系统
6、全面风险管理的监督与改进制度
（三）实现或达到的目标
1、确保将风险控制在与公司战略目标相适应并可承受的范围内。
2、确保内外部，尤其是公司与股东之间实现真实可靠的信息沟通。
3、确保遵守有关法律法规。
4、确保公司规章和制度措施的贯彻执行，保障经营管理
的有效性，减少实现经营目标的不确定性。
5、确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，保护公司不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。
二、具体方案和完成时间
（一）初始信息收集
1、收集内容：公司战略、业务数据、管理信息、历史资料、外部环境信息、行业风险信息等。
2、收集方式：初步调查问卷、访谈等。
3、小组讨论研究收集的所有信息，并汇总整理形成风险管理初始信息。
4、制定风险辨识评估计划。
本阶段所需时间约
个工作日。
（二）辨识、分析、评价风险
辨识：
1、在公司各部门发放风险辨识调查问卷，要求部门领导从自己业务和工作流程角度出发填写可能面临的各种风险。
2、汇总风险辨识调查问卷，连同在初始信息收集阶段辨识的风险，根据风险业务流程分别编制风险评估问卷，并发至相关部门，要求相关部门为各种可能的或潜在的风险打分。
3、根据事先制定的评估标准，对收回的风险评估问卷进行初步分析，提炼风险事件，并在公司职能部门进行访谈和
研讨，确认辨识结果，形成风险信息列表。
本阶段所需时间约
个工作日。
分析：
1、根据风险信息列表，利用各种定性或定量分析工具，分析和描述风险发生可能性的高低、风险发生的条件。
2、分析各风险及事件对公司战略规划目标或关键绩效指标的影响路径和影响大小。
本阶段所需时间约
个工作日。
评价：
1、确定风险重要性的评价标准，对风险进行综合评价及比较排序，形成初步评价结果。
2、开展部门访谈或研讨，对评价结果进行修正。
3、征询公司领导意见，确认评价结果。
4、形成风险评价的结论，即评估风险对企业实现目标的影响程度、风险的价值等。
5、形成XX公司风险库。
本阶段所需时间约
个工作日。
（三）编制《风险评估报告》
个人认为该报告是对前面三个环节即风险辨识、分析、评价的一个汇总，内容可分为三个部分，第一部分
公司存在的重大风险；
第二部分
重大风险的分析和说明；第三部分
风险可能对公司的战略目标或经营目标产生的影响。
本阶段所需时间约
个工作日。
（四）制定风险管理策略。即围绕企业发展战略，确定风险偏好、风险承受度、风险管理有效性标准，选择风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿、风险控制等适合的风险管理工具的总体策略，确定风险管理所需人力和财力资源的配臵原则。
本阶段所需时间约
个工作日。
（五）风险管理解决方案。根据制定的风险管理策略，设计公司风险管理组织职能、风险管理业务流程、风险管理考核方案，也就是针对前述识别的风险，建立、健全、完善内部控制制度。
1、收集信息：收集公司组织架构情况、职能部门岗位描述、职能部门目前实际行使的风险管理职能情况、未来组织改革的需求等信息、公司的制度流程文
件等。
2、设立公司风险管理组织职能。
A、结合公司现有组织结构，设计公司风险管理组织体系框架；
B、结合现有部门职能及岗位设臵情况，提出风险管理责任部门及有关机构的设臵方案与人员配臵方案；
C、明确公司风险管理负责部门、各职能部门之间的交互关系和权限；
11D、研讨、修改方案；
3、设计公司风险管理业务流程。
A、结合公司现有的业务流程，设计风险管理流程；
B、对风险管理流程中的相关内容及相关职责划分方案进行确认；
C、完成制度文件的初步撰写；
D、征求相关部门对制度流程的意见，整理、完善制度文件；
4、设计公司风险管理考核方案。
A、对公司现有的考核体系进行诊断，明确风险管理考核的目标和内容；
B、确定公司及各职能部门关注的考核点；
C、设计公司风险管理考核的基本框架，确定考核各类和层级关系；
D、设计风险管理考核的内容；
E、设计考核的量化指标
F、征求各部门对考核的意见和建议
《央企全面风险管理指引》规定，内部控制制度至少包括以下内容：（1）建立内控岗位授权制度。（2）建立内控报告制度。（3）建立内控批准制度。（4）建立内控责任制度。（5）建立内控审计检查制度。（6）建立内控考核评价制度。（7）建立重大风险预警制度。（8）建立健全以总法律顾问制度为
12核心的企业法律顾问
篇三：风险管理控制体系建设初步规划
风险管理控制体系建设初步规划
目标:1、提升公司风险管控能力，健全完善公司管理制度，规范生产经营活动，使得风险控制工作具体化、流程化、可检查、可考核，并最终实现风险控制管理从宏观到微观、从部门到具体岗位和程序的转变，提升风险控制的精细化管理水平。
2、风险控制部门在坚定地做好传统内部审计工作，同时与内部控制工作、全面风险管理相结合，把审计和咨询的专业知识拿到桌面上来，把风险评估方法与管理层对付风险的方法结合起来，实现风险控制工作的监督职能和价值增值作用。
3、通过风险控制体系建设，理清风险控制点，风险管理人员对企业生产运营和企业内部管理更进一步有全面的认识和理解，也促使管理层和各级员工认识风险点、控制风险点，最终实现全面风险管理和控制。
方法：
1、借助《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制配套指引》、《中央企业全面风
险管理指引》等成熟的理论工具，学习先进企业较成熟的13风险控制管理经验，结合公司内部各项具体的管理制度和流程。
2、利用全面风险管理的理念，从建立全面风险管理的角度去对公司所有的风险进行归
类（暂定：管道运营风险、市场风险、财务风险、战略风险、项目风险、基本管理风险等），在取得风险类别的基础上，与内部控制具体流程、关键控制点相对照、结合，实现全面风险管理和内部控制有效对接。
3、从多种渠道，使用多种方法搜集和整理风险点，把风险点嵌入内部流程和管理职能，针对风险点制定具体的管控措施，最终形成风险自查表，使得风险点管理具体落实到部门和人员，并有力于检查和考核。
4、采取定量和定性相结合的工作方法，使用风险坐标图和关键风险指标管理方法，去
评价风险、量化风险，利于风险量化管理。
步骤：
1、风险识别、整理风险点：根据审计结果、内部控制流程、管理制度和具体运营情况，识别和搜集风险点。要尽可能得识别和搜集风险点，同时要尽量保证风险点能与业务流程相对应，这样既保证风险点的全面性，也使得风险点有一定的载体。
142、评估、量化风险阶段：根据情况，适当范围内进行风险问卷调查及分析；或进行管理层访谈，确定风险排序；对风险点进行评估，尽量量化风险。（鉴于实际情况，此步可以以后逐步实施）
3、流程梳理与风险点衔接：
进行业务流程梳理，把风险点镶嵌于具体业务流程，使得风险管理有一定的载体，这样确保风险点管理能具体落实到部门、个人，可以进一步建立风险自查表；针对重要流程关键控制点绘制流程图并进行控制点描述；初步形成公司或部门的风险自查表，最终能编制内控手册等。
同时，在流程梳理过程中，能尽量识别流程设计缺陷，提出有关管理建议，完善公司管理流程。
4、内控测试与评价阶段：根据各具体的风险自查表，进行抽样检查，编制内控风险自评价报告等。（此阶段可以结合审计项目进行）
具体计划：
1、选择特定的风险类别（管道运营风险或财务风险）作为重要的突破口（11月初）
2、根据选择的风险类别，通过多种渠道搜集风险点，了解专业知识，设计具体的操
作方案和具体实施表格，初步形成风险管理控制表（11月中旬）
3、针对前期整理的风险点和风险控制表，进行实地调研，15宣贯风险管理控制的理念，与相关人员进行沟通，了解风险点的完整性和可操作性，进一步使得风险管理控制表中的相关操作更具体化（11月下旬-12月初）
4、完善风险管理控制表，评价前期工作结果，总结经验和教训，并确认此项工作最
终的可操作性和实用性（12月中旬）
5、根据前期项目实行结果和13年工作计划，逐项开展下年风险管理工作。
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篇五：风控制度建设
如何建立有效的内控制度体系,加快推进风控体系建设,提升风险防控能力
加强内部控制体系建设,提高风险控制能力是现代金融企业经营管理水平的内在要求,是建立现代金融企业制度的重要基础,是实现我行发展目标的重要保障,随着股份制改革的不断推进,虽然各项规章制度进一步完善,员工内控意识有很大提升.同时加大了检查的频率和深度,但案件仍呈高发态势,根本原因就是各种关系没有处理协调好,从而造成了内控制度执行不力,措施落实不到位,案件和事故屡禁不止.现就如何处理好内部控制建设中应处理好的十大关系谈一些粗浅的看法.
一、当前内部控制管理中存在的“不到位”
从近年各行发生的重大差错事故和违规违纪案件看,在内控管理方面暴露出了很多问题和薄弱环节,主要表现在“十个不到位”.对内近控管理的认识不到位、组织内部信息传导不到位、规章制度执行不到位、责任约束机制不到位、长效机制建设不到位、内控激励机制落实不到位、对问题整改和责任追究监督不到位.
二、对内控管理中存在问题的“成因”分析
“不到位”并不是单一原因或单一因素所致,而是多种原因或者多种因素相互作用的结果.
成因之一：内部控制环境不完善.内控文化缺失,内控优先理念缺乏.而在内控文化缺失→合规理念缺乏→一味追求速度和规模→诱发违法违规行为.正是很多银行员工甚至业务能手走向犯罪的路线图.
成因之二：未创造和谐融洽的人文环境.一些行没有从实际情况出发,满足工商银行内部各个层次的需要,使广大员工难以形成和获得方向感、信任感与实惠感,为工商银行繁荣与发展主动献计献策、贡献力量.
成因之三：未从部分内控向全面内控转变.把内控渗透到经营管理的方方面面.内控未成为银行日常经营管理中必不可少的一部分,没有确保在任何阶段、任何过程的所有领域都必须遵守政策和制度.
成因之四：内控制度形同虚设.制度执行不力往往使得内控体系漏洞百出,形同虚设.由于受人情关系、上级干预、利益诱惑、麻痹大意等诸多因素的影响,相关操作人员在执行制度中容易打折扣,睁一只眼闭一只眼,该双人会同办理的,一个人独立操作；该定期更换的,长期保持不变；该实行专人管理的,没有落实专门人员；该实行岗位分离的,一人兼任等等诸如此类,从而为犯罪和违规违纪造成便利,甚至为其大开绿灯.
成因之五：高级管理层、关键岗位及人员的监督约束机制不健全.在赋予关键人员特殊权力的同时,并未建立起强有力的监督约束机制.一方面,人员轮换和强制休假制度流于形式；另一方面,内部审计存在重大缺陷,侧重于对基层操作人员的检查,忽视对关键人员尤其是管理人员的审计.无论是审计频率,还是审计范围,都远不能形成对关键人员的有效威慑,从而为关键人员作案提供可能.
三、正确处理好“十大关系”提高内部控制执行力
内控管理工作中存在的问题不容忽视.对此,必须从思想上有足够的认识,标本兼治,力克顽症,处理好“十大关系”,努力开创股份制条件下内控建设新局面.
一处理好内控优先理念与提高员工素质之间的关系.最大可能地控制风险、降低成本和利润最大化是每一个商业银行的经营核心,也是公司治理、强化内控优先理念、提高员工素质的共同目标.内控优先理念作为风险管理的核心,也贯穿于银行经营管理与提高员工素质完全融合,内控优先理念与提高员工素质之间是相辅相成、相互促进的关系.只有全体员工的素质提高,才有内控优先理念的形成,全员思想上树立了内控优先的理念,就必然努力提高自己的素质.
二处理好部分内控与全面内控的关系.部分内控与全面内控是相辅相成关系.部分内控仅仅是与业务有关的操作风险控制,但现在内控渗透已延伸到经营管理的方方面面,内控已
经成为银行日常经营管理中必不可少的重要部分,在任何阶段都必须确保银行的所有领域遵守政策和制度.因此要从部分内控向全面内控转变,部分内控中各级管理人员和各岗位人员的内控管理职责以及内控工作激励约束机制,都要包含全面内控的内容.
三处理好制度落实和责任落实之间的关系.规章制度的威力不在于它的内容定得多么多,条文多么繁杂,最关键地是不折不扣地贯彻落实,切实发挥作用.在日常工作中要把内控制度落实到每一项工作和办理业务的每个细小环节中,视违纪违规如触“雷”,真正认识到“视制度如生命”,从而使各项规章制度落到实处.要将责任意识渗透到内控文化建设中来,采取“明确分工,责任分解,目标考核,责任追究”等方法,岗位落实到人头,责任落实到肩头,让人人知晓自己该做什么事,天天要办、必办的事.
四处理好自我约束与相互约束之间的关系.自我约束、相互约束之间目的是一致的,但内容不同,作为内控体系的重要组织部分,二者缺一不可,两者之间的关系处理的好,可起到“双轮驱动”的作用.一是建立自控防线.教育员工一定要自觉遵章守纪,养成良好的职业习惯,提高自我约束能力,增强自我保持意识,严格按制度和操作流程办事,制止违章违规现象,有效地防范案件事故的发生.
五处理好经营发展与管理监督的关系.在严格控制风险的前提下,有效地推进业务的发展进而有效地实现资金和资本的最大增值效益,是我们经营的一惯理念.发展才是硬道理,是兴行的第一要务.但科学发展不是失于控制的盲目发展,而是在严格控制风险前提下,健康、协调、可持续发展.经营与管理监督并不矛盾,而是相互促进关系.内控管理、案件防范与业务发展如车之两轮、鸟之双翼.
六处理好内部控制评价、员工行为动态评价和推进“扫雷工程”持久开展之间的关系.内部控制评价、员工行为动态评价和“扫雷工程”是三位一体的关系,三都缺一不可.一是应坚持“区分情况,区别对象,有所侧重,不留死角”的原则,分工明确,责任到人.
七处理好严查、必纠、狠罚、重奖和政治思想教育、亲情教育之间的关系.严查、必纠、狠罚、重奖和政治思想教育、亲情教育之间是对立统一关系.首先要建立严查机制.
要充分发挥现有科技资源在监督检查中的作用和效率,真正使检查工作覆盖所有业务、所有柜组、所有人员,善于发现蛛丝马迹,及时整改存在的问题和隐患；其次是建立必纠机制.要针对检查中发现的每一个问题,按照“三不放过”原则必须进行整改或纠正；同时要注意教育活动与解决员工实际困难相结合,起到鼓舞士气,凝聚人心的作用.在日常工作中要做到“五必访、五必谈”：员工家有红白事必访、必谈；员工家有病人必访、必谈；员工家有孩子升学必访、必谈；员工家有意外变故必访、必谈；重大节日离退休人员必访、必谈；让员工切身感受到工行大家庭的关爱和温暖.
篇六：风控制度建设
XXX公司风险管理制度
第一章
总则
第一条
为建立规范、有效的风险控制体系，规范公司风险管理，提高风险防范能力，保证公司安全、稳健运行，根据《公司法》、《企业内部控制基本规范》及国家相关法律、法规等有关规定，结合公司的实际情况，特制定本制度。
第二条
本制度所称风险管理，是指公司围绕战略及经营目标，针对经营管理活动面临的各类风险，建立与其经营范围、组织结构和业务规模、业务流程相适应的风险管理体系，为实现风险管理的总体目标提供保证的过程和方法。
第三条
公司风险管理的总体任务是建立全面和有效的风险管理机制，确保公司各项经营管理活动在风险可控的范围内有序运作：
（一）将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内；
（二）实现公司内外部信息沟通的真实、可靠；
（三）确保法律法规的严格遵循；
（四）提高公司经营的效益和效率；
（五）确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，使其不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。
第四条
风险管理原则
公司风险控制和管理应严格遵循以下原则：
（一）全面性原则：风控制度应覆盖公司的各项业务工作和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节；
（二）审慎性原则：风险管理和内部控制的核心是有效防范各种风险，公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点；
（三）独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威
性，并贯彻到业务的各具体环节；
（四）有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不能有任何例外，任何员工不得超越制度或违反规章；
（五）适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展，及时对风险控制制度进行相应修改和完善。
（六）防火墙原则：公司与关联公司之间在业务、人员、机构、办公场所、资金、账户、经营等管理方面应严格分离、相互独立，严格防范因风险传递及利益冲突给公司带来风险。
第五条
按照对公司目标实现的影响因素，公司风险可分为：战略风险、经营风险、财务风险和法律风险。
（一）战略风险：没有制定或制定的战略决策不正确，影响战略目标实现的负面因素；
（二）经营风险：经营决策的不当，妨碍或影响经营目标实现的负面因素，包括但不限于：
1、固定资产管理环节：包括固定资产的自建、购置、处置、维护、保管与记录等；
2、货币资金管理关节：包括货币资金的入账、划出、记录、报告、出纳和财务人员的授权等。
3、关联交易环节:包括关联方的界定，关联交易的定价、授权、执行、报告和记录等；
4、担保与融资环节：包括借款、担保、承兑、租赁、发行债券等的授权、执行与记录等；
5、投资环节：包括投资有价证券、股权、不动产、经营性资产、金融衍生品及其他长、短期投资、委托理财、募集资金使用的决策、执行、保管和记录等；
6、人事管理环节：包括雇用、签订聘用合同、培训、辞退、计算薪酬、计算个人所得税及各项代扣款、薪资记录、薪资支付、考勤及考核等。
（三）财务风险：包括财务报告失真风险、资产安全受到威胁风险和舞弊风险：
1、财务报告失真风险：没有完全按照相关会计准则、会计制度的规定组织会计核算和编制财务会计报告，没有按规定披露相关信息，导致财务会计报告和信息披露不完整、不准确、不及时；
2、资产安全受到威胁风险：没有建立或实施相关资产管理制度，导致公司的资产如设备、存货、有价证券和其他资产的使用价值和变现能力的降低或消失；
3、舞弊风险：以故意的行为获得不公平或非正当的利益。
（四）法律风险：没有全面、认真执行国家法律、法规和政策规定，影响合规性目标实现的因素。
第六条
按风险能否为公司带来盈利机会，风险可分为纯粹风险和机会风险。
第七条
按风险的影响程度，风险可分为一般风险和重大风险。
第二章
风险管理组织体系及职责分工
第八条
公司风险管理的组织体系由公司董事会（下设风险管理委员会）、监事会、公司各职能部门、风险控制部及子公司内设的风险职能部门或岗位组成。
第九条
风险控制部为风险管理第一道防线，风险管理委员会及监事会为风险管理第二道防线，董事会为风险管理第三道防线。
第十条
各层级的风险控制职责
（一）公司董事会负责推动公司风险管理体系的建设，并监督其实施的有效性；
（二）风险管理委员会由公司董事长担任主任委员，总经理、副总经理及各部门负责人任委员，全面负责公司的风险管理工作，主要履行以下职责：
1、根据公司总体战略，审核和修订公司风险战略、风险管理制度和内部控制流程，对其实施情况及效果进行监督和评价，向公司领导班子提出建议；
2、审议和评价公司战略、财务、市场、营运、法律等重大风险管控方案；审议重大风险事件专项分析报告并提出整改意见；
3、审议风险管理组织机构设置及其职责方案，监督和评价风险管理部门的设置、组织方式、工作程序和效果，并提出整改意见；
4、监督风险管理工作进度，协调所需人、财、物资源。
（三）风险控制部是风险管理的职能部门，主要履行以下职责：
1、制订、审阅公司的相关合同、协议等法律文件，确保合同的规范性和合法性；
2、监督各部门管理制度和业务流程的执行情况，确保国家法律、法规和公司内部控制制度有效地执行；
3、定期组织开展风险信息收集、识别、分析与评估，制订统一的风险评估标准；
4、组织开展公司重大项目的风险评估工作；
第十一条
公司各职能部门负责人和子公司负责人为风险控制的第一责任人，履行风险控制职能，执行具体的风险管理制度。
第三章
风险管理目标和基本流程
第十二条
公司风险管理的总体目标是：通过风险确认与识别程序，预先发现风险征兆，提前采取必要的预控措施，以达到规避风险，减少损失的目标；对于已发生的风险，首先通过已有的控制措施予以控制，进而采取补偿措施进行控制，把风险损失降低到最小限度。
第十三条
公司风险管理基本流程主要包括：
（一）风险管理策略的制定与实施；
（二）风险评估；
（三）风险监控报告与预警；
（四）风险与危机的处理；
（五）风险管理的监督与改进。
第四章
风险管理策略的制定与实施
第十四条
风险管理策略是指公司根据内外部环境及董事会制定的公司发展战略所确定的公司风险管理总体方针。
第十五条
风险管理策略由风险管理委员会制定，经董事会、监事会评估后确定。监事会、风险管理委员会负责将公司风险管理策略落实到公司制度和流程管理中，协助各业务部门完善其业务制度和流程，并对风险管理策略的实施情况和效果进行检查和评价。
第十六条
现有风险管理策略、制度、流程的可行性或有效性，如因内外部环境发生变化而受到严重影响，应及时进行修订和调整。
第十七条
公司在实施风险管理策略的过程中，建立和不断完善授权体系，公司所有部门和控部子公司必须在授权范围内开展工作。在各项规章制度中要明确报告路线和程序，使风险信息能够及时传递到风控部和公司领导。
第十八条
公司各职能部门可以根据本办法，针对本部门业务的特点，制定本部门业务的风险管理实施细则，纳入公司管理制度体系。
第五章
风险评估
第十九条
风险评估是指根据公司内外部环境的变化，对公司所面临的风险进行风险识别、风险分析，制定风险对策。
第二十条
公司风险评估主要经过确立风险管理理念和风险接受程度、目标制定、风险识别、风险分析和风险对策等六个程序来进行。
第二十一条
确立公司风险管理理念和风险接受程度是公司进行风险评估的基础。
（一）公司风险管理理念是公司如何认知整个经营过程（从战略制定和实施到公司日常活动）中的风险为特征的公司共有的信念和态度。公司实行稳健的风险管理理念，对于高风险投资项目采取谨慎介入的态度。
（二）风险接受程度是指公司在追求目标实现过程中愿意接受的风险程度。
一般来讲，公司可将风险接受程度分为三类：高、中或低。高风险是指影响金额达到公司资产总额30%以上或公司主营业务收入30%以上；中风险是指影响金额达到公司资产总额10%以上不足30%或公司主营业务收入10%以上不足30%；低风险是指影响金额达到公司总资产资产总额10%以下或公司主营业务收入10%以下。
公司从定性角度考虑风险接受程度，整体上公司把风险接受程度定为低类，即公司在经营管理过程中，采取谨慎的风险管理态度，可以接受较低程度的风险发生。
第二十一条
目标制定是风险识别、风险分析和风险对策的前提。公司必须首先制定把目标，在此之后识别和评估影响目标实现的风险并且采取必要的行动对这些风险实施控制。公司目标包括战略目标、经营目标、合规性目标和财务报告目标四个方面。目标确定必须符合国家的法律法规和行业发展规划，符合公司战略发展计划。
第二十二条
风险识别是指识别可能阻碍实现公司目标、阻碍公司创造价值或侵蚀现有价值的因素。公司可以采取问卷调查、小组讨论、专家咨询、情景分析、政策分析、行业标杆比较、访谈法等识别风险。公司应当准确识别与实现控制目标相关的内部风险和外部风险，以便确定相应的风险承受度。
（一）公司识别内部风险，应当关注下列因素：
1、董事、监事、经理及其他高级管理人员的职业操守、员工专业胜任能力等人力资源因素。
2、组织机构、经营方式、资产管理、业务流程等管理因素。
3、研究开发、技术投入、信息技术运用等自主创新因素。
4、财务状况、经营成果、现金流量等财务因素。
5、营运安全、员工健康、环境保护等安全环保因素。
6、其他有关内部风险因素。
（二）公司识别外部风险，应当关注下列因素；
1、经济形势、产业政策、融资环境、市场竞争、资源供给等经济因素。
2、法律法规、监管要求等法律因素。
3、安全稳定、文化传统、社会信用、教育水平、消费者行为等社会因素。
4、技术进步、工艺改进等科学技术因素。
5、自然灾害、环境情况等自然环境因素。
6、其他有关外部风险因素。
第二十三条
风险分析主要从风险发生的可能性和对公司目标的影响程度两个角度，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风险。
公司进行风险分析，应当充分吸收专业人员，组成风险分析团队，按照严格规范的程序开展工作，以确保风险分析结果的准确性。
风险分析方法一般采用定性和定量组合法。在风险分析不适宜采取定量分析的情况下，或者用于定量分析所需的足够可信数据无法获得，或者获取成本很高时，公司可使用定性分析法。公司对风险进行分析，确认哪些风险应当引起重视、哪些风险予以一般关注，对于需要重视的风险，再进一步划分，分别确认为重要风险和一般风险，从而为风险对策奠定基础。
判断风险的重要程度主要根据风险发生的可能性和影响程度来确定：
（一）如果风险发生的可能性属于“极小可能发生”的，该风险就可不被关注；
（二）如果风险发生的可能性高于或等于“可能发生”，且风险的影响程度小，就将该类风险确定为一般风险：
（三）如果风险发生的可能性等于或高于“风险可能发生”，且风险的影响程度大，就将该类风险确定为重要风险。
第二十四条
风险对策。公司应该根据风险分析的结果，结合风险发生的原因以及承受度，权衡风险和收益，选择风险应对方案：规避风险、接受风险、减少风险或分担风险。
（一）规避风险：指公司对超出风险承受度的风险，通过放弃或者停止与该风险相关的业务活动以避免和减轻损失的对策。
（二）减少风险：指公司在权衡成本效益之后，准备采取适当的控制措施减低风险或者减轻损失，将风险控制在风险承受度以内的对策。
（三）分担风险：指公司准备借助他人力量，采取业务分包、购买保险等方式和适当的控制措施，将风险控制在风险承受度之内的对策。
（四）接受风险：指公司对风险承受度之内的风险，在权衡成本效益之后，不准备采取控制措施减低风险或者减轻损失的对策略。
第二十五条
公司在确定具体的风险应对方案时，应考虑以下因素：
1、风险应对方案对风险可能性和风险程度的影响，风险应对方案是否与公司的风险容忍度一致；
2、对方案的成本与收益比较；
3、对方案中可能的机遇与相关的风险进行比较；
4、充分考虑多种风险应对方案的组合；
5、合理分析、准确掌握董事、公司管理层及其他高级管理人员、关键岗位员工的风险偏好，采取适当的控制措施，避免因个人风险偏好给企业经营带来重大损失；
6、结合不同发展阶段和业务拓展情况，持续收集与风险变化相关的信息，进行风险识别和风险分析，及时调整风险应对策略。
第六章
风险监控和预警
第二十六条
公司通过有效的沟通和反馈，使公司领导和有关部门及时了解公司业务和资产的风险状况，相应调整风险管理政策和管理措施。
第二十七条
监事会、风险管理委员会、风控部对公司的经营计划、战略方案的实施进行实时监控，对各类信息进行记录、汇总、分析和处理，并保留风险管理记录。
各部门或岗位向风控部报送本部门业务风险情况。
第二十八条
公司各职能部门每年对业务范围内的公司风险的控制情况进行一次书面分析和评估，风控部负责汇总风险评估报告，经监事会、风险管理委员会审核后上报公司董事会。
第二十九条
公司制定合理、有效的内控措施，包括以下内容：
（一）建立内控岗位授权制度。对内控所涉及的各岗位明确规定授权的对象、条件、范围和额度等，任何组织和个人不得超越授权作出风险性决定；
（二）建立内控报告制度。明确规定报告人与接受报告人，报告的时间、内容、频率、传递路线、负责处理报告的部门和人员等；
（三）建立内控批准制度。对内控所涉及的重要事项，明确规定批准的程序、条件、范围和额度、必备文件以及有权批准的部门和人员及相应责任；
（四）建立内控责任制度。按照权利、义务和责任相统一的原则，明确规定各职能部门、岗位、人员应负的责任和奖惩制度；
（五）建立内控审计检查制度。结合内控的有关要求、方法、标
准与流程，明确规定审计检查的对象、内容、方式和负责审计检查的部门等；
（六）建立内控考核评价制度。公司各之职能部门及控股子公司风险管理执行情况与绩效薪酬挂钩。
（七）建立重大风险预警制度和突发事件应急处理机制。明确风险预警标准，对可能发生的重大风险或突发事件，制定应急预案、明确责任人员、规范处置程序，明确突发事件得到及时妥善处理；
（八）健全公司法律顾问制度。大力加强公司法律风险防范机制建设，形成由公司决策层主导、公司风控部牵头提供业务保障、全体员工共同参与的法律风险责任体系；
（九）建立重要岗位权力制衡制度，明确规定不相容职责的分离。主要包括：授权批准、业务经办、会计记录、财产保全和稽核检查等职责。对内控所涉及的重要岗位可设置一岗双人、双职、双责，相互制约；明确该岗位的上级部门或人员对其应采取的监督措施和应负的监督责任，将该岗位作为内部审计的重点等。
第三十条
对合同及其他业务文件审查制度
（一）审查合同及其他业务文件的程序为：业务部门移交风险管理部审核，重大合同有风险管理部审核并提交法律顾问出具法律意见。
（二）审查合同及业务文件的形式，以书面审查为主，各部门应給予必要的配合，提供必要的资料并有义务予以说明。如需对有关环节进行调查时，也可以直接实地调查。
（三）审查的时间为，受理合同及业务文件之日起3个工作日。
（四）设立审查登记制度，风险管理部内部设立审查登记制度，对合同审查事项予以记录。
第三十一条
公司相关部门建立风险预警系统，以发现并应对可能出现的风险：
（一）建立财务预警系统。公司及各分支机构的财务部门，通过设置并观察敏感性财务指标的变化，对可能或将要面临的财务危机实现进行预警预报。
（二）建立经营管理预警系统。公司及公司控股子公司的经营管理人员，根据各个业务环节特有的性质来设计不同的风险控制机制，彻底掌握风险的来源和可能产生的影响。
（三）建立全面的风险信息报告系统。各部门、分支机构，有责任及时、无保留的向公司内审部门报告有关风险的真实信息。
第七章
风险处理
第三十二条
公司建立灵敏高效的风险处理和应急管理机制，以降低风险损失。对新出现的、缺乏风险应急预案的重大风险，风控部及风险管理委员会应立即与监事会及公司相关部门协调，组织人员研究制定风险应对方案，并报公司董事会审批后实施。
第三十三条
当风险已经发生，风控部和向相关责任部门必须立即向公司风险管理委员会和监事会报告。
第三十四条
风险管理委员会和监事会收到风险报告后，及时对风险进行初步的评判，确定是属于一般性内部风险，还是对企业声誉、经营活动和内部管理造成强大压力和负面影响的企业危机。对一般性风险，责成单位负责人或有关人员负责组织处理；对企业危机，必须按照风险危机程序处理。
第三十五条
企业危机处理程序
（一）成立危机处理机构
危机发生后，公司应在第一时间成立危机处理小组，该小组由董事长或总经理任组长，小组成员至少包括：发生危机单位的第一负责人、风险管理委员会有关人员、公司风控部负责人及其他相关人员。公司董事会授权危机处理小组为处理危机事件的最高权力机构和协调机构，有关调动公司可用资源，有关独立代表公司做出声明、承诺
11或妥协。
（二）制定危机处理计划
危机处理小组根据现有的资料和情报，以及企业拥有或可支配的资源来制定危机处理计划。计划必须体现出危机处理目标、程序、组织、人员及分工、后勤保障、行动时间表以及各个阶段要实现的目标，同时还包括社会资源的调动和支配、费用控制和实施责任人及其目标。计划制定完成并获通过后，立即开始进行物质资源调配和准备，展开全面的危机处理行动。
（三）危机处理
1、对尚未造成社会影响的事件，在对危机事件进行详细调查了解和核实的基础上，根据法律和公理，果断作出处理决定，以避免事态的进一步恶化。
2、对于已造成社会影响的事件，应保持与社会各方的良好沟通，及时披露事实真相，以有助于对事件作出客观公正的报道和评价。
3、在处理过程中，应处理好与危机事件对方当事人的关系，及时安抚，避免出现纠纷。
4、在事件处理的全过程，危机处理小组均应与当地政府、监管机构保持紧密联系，及时通报事件进展。
（四）教训总结与责任认定
危机事件处理完成后，危机处理小组应及时向公司董事会提交总结报告，如实反映事件的起因、发生过程、处理方法和结果、责任认定、反映的问题等，并提出整改建议或意见，以避免新的风险和危机发生。
第三十六条
对因决策失误、管理失职、行为失当等原因致使公司出现风险或危机，并造成有形或无形损失的责任人及单位负责人，公司将追究其直接责任或领导责任。
第八章
风险管理的监督与改进
12第三十七条
公司建立贯穿于整个风险管理基本流程，连接各上下级、各部门和子公司的风险管理信息沟通渠道，确保信息沟通的及时、准确、完整，为风险管理监督与改进奠定基础。
第三十八条
公司各有关部门、子公司定期对风险管理工作进行自查和检验，及时发现缺陷并改进，其检查报告报送风控部备案。
第三十九条
公司风控部会定期或不定期对各有关部门、子公司能否按照有关规定开展风险管理工作及其工作效果进行监督评价，并将监督评价报告上报董事会。
第九章
附则
第四十条
本制度由风控部负责制定和解释。
第四十一条
本制度自下发之日起执行。
13
篇七：风控制度建设
风控规章制度
第1篇：风控部规章制度
风控部规章制度
一
仪容仪表
白班工作人员需穿工作服上班，晚班工作人员可放宽至休闲装，但背心拖鞋之类的着装不允许
二
工作纪律
1.上班期间不可在电脑上玩儿游戏，看视频听音乐，不得打瞌睡，晚班工作人员可在24点之后听听音乐缓解疲劳
2.上班时不得坐姿不正东倒西歪，不得桌面不整洁，不得大声喧哗影响他人工作，不得经常长时间的接打私人电话
三
资料管理
1.客户资料属于公司机密文件，风控部人员应严格遵守公司制度，不得泄露客户资料
2.如专职人员需要使用资料，必须做好资料交接，使用完毕即刻归还管理人员
四
进出管理
1.风控部属公司严管部门，承担风险责任重大。故除本部门人员及总裁外不得随意进出
2.如需进入，需经过风控部总监及总裁同意
3.交易及技术问题可通过QQ跟风控部联系，由风控部解决
4.随意进出者，将视违规处理
五
作息制度
1．
风控部工作分为：早班
中班
晚班
冬令时：
早班：早上7:30——下午14:30一名风控专员
9:00——下午18:00经理
中班：下午14:00——晚上21:30一名风控专员
晚班：晚上20:00——早上4:002名风控专员
夏令时：
早班：早上7:00——下午14:30一名风控专员
9:00——下午18:00经理
中班：下午14:00——晚上21:30一名风控专员
晚班：晚上20:00——早上4:002名风控专员
客服（资料整理客服，开户客服）统一上班时间为：
早上9:00——下午18:002．
交班时间为30分钟。包括部门QQ上线，未完成工作，上级安排任务等交接处理，可按具体实际情况安排
3．
针对晚班工作时间较长轮休时间段具体安排：2:00——3:00；
其他时间不得休息，具体时间段安排休息倒班人员可自行协商
六
工作流程
1.早班具体工作安排：
（1）公司金评发布包括各大黄金网站以及行情软件后台
（2）实盘开户以及账户激活注意：需及时更新部门共享并及时在qq群发布信息（3）
实时监控客户头寸做好后台管理工作（4）关注行情波动2.中班具体工作安排：
(1)实盘开户以及账户激活注意：需及时更新部门共享并及时在qq群发布信息(2)关注行情波动并将金评发送至相关网站(3)实时监控客户头寸做好后台管理工作3.晚班具体工作安排：
(1)通过交接报表以及部门QQ群聊天记录核对部门共享资料更新是否有错漏并及
时作出处理
(2)关注行情波动并将金评发送至相关网站(3)实时监控客户头寸做好后台管理工作
七
违规处罚
1.2.3.4.迟到10分钟以上30分钟以内，给予责任人15元/次处罚
迟到30分钟以上1小时以内，给予责任人25元/次处罚
迟到1小时以上，给予责任人50元/次处罚
请假须写请假条，来不及写请假条需通知值班同事及经理，若未通知到位，给予责任人20元/次处罚
5.上班期间做工作无关的事情，如聊天、看视频、听音乐，给予责任人10元/次处罚
6.上班期间坐姿不端正，穿拖鞋及背心上班，给予责任人10元/次处罚7.部门考核不合格，给予责任人50元/次处罚
8.部门qq处于离开状态，导致居间商无法及时与公司进行沟通，给予责任人5元/次处罚
9.上班期间没有完成本职工作（如：新闻更新、金评发送等）及领导完成的任务，给予责任人10元/次处罚
10.共享资料没有更新或更新完没有及时在qq群发布信息，给予责任人5元/次处罚
11.以上违规事件，监督主体为主管，若发现经理有包庇行为，按照相应条例处罚责任人同时给予经理双倍的处罚
八
福利基金
1.晚班工作人员每人每天补贴50元，违反部门规定所扣工资将作为部门基金用于部聚
会聚餐之用。主要针对部门纪律以及工作时间违规。
2.风控部日常工作量大，且烦锁，公司每月给予风控部0.5%的交易盈亏(公司减去营业成本以后，获利的情况下)作为风控部奖励，奖金由风控总监根据工作人员工作情况分配。
九
周一开会
每周一早上10:00，部门进行内部会议，风控人员务必参加，如不能参加，可以请假的方式向上级汇报，会议内容包括：风控部人员对上周上班的总结，及对下星期的任务安排。
第2篇：风控规章制度及具体要求措施
标准实用
风控制度及具体措施
第一章
总则
第一条
为确保公司业务规范经营、稳健发展，将各种风险控制在可控范围之内，保证公司经营战略和经营目标得以实现，特制订本规定。
第二条
本制度参考《商业银行法》、《公司法》、《四川省小额贷款公司管理暂行办法》等有关法律法规的规定，结合小企业风险管理体系和本公司实际业务开展需要制定。
第二章
风险管理的目标和原则
第三条
公司实行风险控制的主要目标是：1．
严格遵守国家法律、法规、行业规章以及公司各种规章管理制度的规定，自觉树立规范运作、稳健经营的经营思想和经营风格；
2．
建立行之有效的风险控制机制和制度，不断提高经营管理水平和风险控制能力，在有效防范风险的前提下，促进公司的发展战略的落实和经营目标的实现；
3．
保证公司财产的安全完整以及资讯的可靠性和安全性；
第四条
风险管理工作应严格遵循以下原则：
1．全面性原则
风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各项业务过程和业务环节。因此，公司各业务部门均应实施持续的风险识别、风险评估和风险控制程序。这就是全流程风险管理概念。
2．全员性原则
员工是风险控制的基础及第一人，风险控制必须涵盖与各业务相关的全体员工，不断提高员工对风险的识别和防范能力，树立全员风险意识。
3．相对独立性原则
公司设立风险管理部，负责公司的全面风险管理，具有相对的独立性和权威性，有权对公司的业务部门内部风险管理进行协调、监督和检查；
4．相互制衡原则
公司在岗位的设置上要形成一种相互制约的机制，保证一项完整的经济业务活动，必须分配给具有相互制约关系的两个或两个以上的岗位，分别完成。
文案大全
标准实用
需要分离的职责主要是：调查、审批、授权、执行、记录、保管、核对等。5．适时有效原则
公司风险管理制度的制定应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境和国家法律法规、市场变化等外部环境的改变及时响应的修改和完善。
6．风险管理与业务发展同等重要原则
风险在各项业务中是客观存在的，如果没有正确的风险管理措施，可能会给公司带来巨大的损失。因此，公司业务发展必须建立在风险管理制度完善和有效执行的基础之上，内部风险控制应与业务发展放在同等地位上。
7．定性与定量相结合的原则
建立完善的体系量化指标体系，采取定性分析和定量分析相结合的方法，同时重视数据分析模型的定性分析的应用，使风险管理更具有可操作性和科学性。
第三章
风险管理的机构设置
第五条
为满足业务发展中持续的风险管理需要，公司设立风险管理部，作为组织全公司风险管理工作的职能部门。业务部门主管负责公司风险管理政策在各业务领域的具体落实。
第六条
风险管理部的职责为：1．
根据监管部门和公司业务发展规划的需求，统筹公司的全面风险管理工作，拟定并组织实施风险控制计划；
2．
组织研究和拟定公司风险管理政策、风险评价标准、风险评估技术和相关管理制度，组织召开有关风险管理政策、制度订立及修改的协调会；
3．
对公司资产质量进行动态的实施监控，根据公司整体的风险状况，对各项业务政策和资产分类配置及调整提出建议；
4．5．6．
参与金融新产品的开发，提出相应的风险控制措施；
审核公司其他业务部门草拟的涉及风险管理的业务管理规章制度；
负责牵头对因内部控制和操作风险引发的问题进行研究，通过查找漏洞，不断完善内控制度建设；
7．
按规定向监管部门和公司管理层报告公司风险管理情况，并组织贯彻监管部门和管理层的相关要求；
8．
组织员工学习金融政策法规和风险管理知识，及时向各部门
提供风文案大全
标准实用
险管理信息；
第七条1．
业务部门主管的风险管理职责：
对照各项风险监控指标进行自我监测和风险评估，必要时对本部门每日的风险状况进行记录，并提出风险控制措施和对违规行为的处罚措施；
2．3．4．
不定期检查每一业务环节的授权；
检查业务环节中的手续是否符合制度规定；
对于违反规定的行为进行提醒、警告、制止，必要时上报风险管理部及公司管理层；
5．6．
定时提交本部门风险评估报告；
当出现异常风险情况时及时通知风险管理部，必要时上报公司管理层，异常情况由风险管理部会同各业务部门制定具体标准。
第八条、必要时，公司董事会股东会可对有关风险工作进行会商。
第四章
风险管理的步骤
第九条
公司在实施风险控制时主要以业务流程为主导，按风险识别、风险评估、风险控制措施的实施；风险管理的监控、风险管理制度的完善5个步骤进行。
第十条
风险识别是指对所有可能存在的、对公司业务运作有重大影响的潜在风险点进行考察和识别，它是有效实施风险控制的前提和基础。
风险识别主要采用由下至上的分析法，由业务部门负责人对部门内潜在的风险点进行识别，定期或根据需要及时出具风险自查报告，经部门讨论后报公司风险管理部及公司管理层。
鉴于由下至上分析法不足以识别所有可能存在的风险点，公司同时采取由上至下分析法，由公司管理层、风险管理部、将风险尤其是外部风险和合规性风险等进行指标分解，下达风险限额到各业务部门。
第十一条
风险评估是指由公司风险管理部、业务部门主管根据业务中风险发生的可能性以及由此对公司运作造成潜在影响进行评估，准确的风险评估是有效进行风险控制的科学依据。
业务部门主管只负责对本部门的风险进行评估，而风险管理部则根据各业务部门提供的风险自查报告，负责对公司风险点进行全面的评估。
文案大全
标准实用
为保证风险度量的准确性，在风险评估时应采取定性分析和定量分析相结合的方法。定性分析旨在评估业务流程中的所有风险并保证有适当的控制制度相对应；定量分析则着眼于风险评估的准确性。
第十二条
风险控制措施的实施是指在风险评估的基础之上，由风险点所在的部门采取相应的控制措施，经风险管理部审核并报公司管理层批准后组织具体实施。
第十三条
为保证风险控制的有效性，由风险管理部对风险管理系统实施持续的检查和监控。
风险管理部将根据既定的监控程序对每个业务部门进行持续的检查监督，并对风险控制有缺陷的部门进行重点监控。
为保证风险监控的准确有效，公司将制定科学的关键风险指标，并由业务部门主管、风险管理部和公司分管领导进行分层次审议通过并监控。
第十四条
在风险监控的基础上，公司管理层、风险管理部、各部门主管应对公司业务风险管理系统的适当性、有效性及时作出评价。如果发现公司风险管理系统有不足之处，则应及时提出改进建议和报告，并监督业务部门实施上述建议，以利于风险管理系统的完善。
第五章
风险的主要类型
第十五条
公司开展业务面临的风险有市场风险、经营管理风险、技术风险、运作风险以及相关方信用风险等。
第十六条
因经济因素、政策因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致公司有关业务可能遭受损失的市场风险主要包括：
1、政策风险
因国家宏观政策如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策发生变化，导致信贷市场波动而影响贷款收益，以及借
款业经济效益发生变化而影响信贷收入，从而产生损失的可能。
2、经济周期风险
随着经济运行周期性的变化，各个行业盈利水平呈现周期性变化。
第十七条
在公司经营过程中，由于决策程序不当、管理水平不高或贷款策略失误等因素的影响，公司收益将产生波动的经营管理风险。主要包括决策风险、执行风险和法律风险。
文案大全
标准实用
1．
决策风险
由于经营决策、操作程序以及操作权限划分不合理等因素而使公司收益遭受损失的可能性。
2．
执行风险
由于指令不明晰、交易操作失误等认为因素而使公司资产遭受损失的可能性，主要包括操作能力风险和交易权限风险等。
3．
资产估值风险
由于资产估值不准确而导致公司业务决策失误和盈亏状况不实的风险。
4．
法律风险
由于业务操作过程当中出现与现行法律法规相抵触的行为而使资产遭受损失的可能性。
第十八条
技术风险是指由于公司计算机系统、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持系统出现异常情况而使公司遭受损失的可能性。
第十九条
职业道德风险是指由于公司员工不遵守职业操守，发生违法违规行为而使公司遭受损失的可能性。
第二十条
对手方信用风险是指公司业务中有关的对手方违法、欺诈而使公司遭受损失的可能性。
第六章
风险控制的主要措施
第二十一条
市场风险的控制措施，为有效防范和控制市场风险，对各项业务应采取强化研究、风险识别以及设定市场风险监控指标等措施，具体如下：
1．
强化研究
通过加强对影响市场整体运作的各方面因素进行跟踪调查和研究，及时作出相关的前瞻性研究报告，为经营决策提供依据，以有效规避和防范市场风险。主要措施包括：
a)对宏观经济走势、政策变化、行业发展、企业发展情况、贷款策略演变以及其他影响市场变化的因素进行分析研究，由相关部门出具定期和不定期的报告供决策参考；
b）通过与外部研究机构合作，获得较为全面的宏观经济信息以及政策走向分析，为规避是市场分析提供参考；
c)股东会以定期和不定期会议审定公司的资产配置计划，决定资产在不同业务品种之间的配置比例，决定资产在行业、市场、企业之间的分配比例，以及融资规模，以控制业务运作的市场风险。
2．
风险识别
风险识别主要由风险管理部负责进行，主要包括：
文案大全
标准实用
a)正确识别金融市场风险成分，为确保市场风险度量的准确性提供科学依据；
b)研究市场风险的度量方法，尽量利用风险量化技术来计算市场风险值，并以设定风险限额的方式来控制风险；
c)风险限额的设定、分配和监控应独立于相关业务部门，未经公司风险评审委员会审查批准，不得突破风险限额。
第二十二条
经营管理风险的控制措施。1、决策风险的控制
决策风险的控制体现在业务流程的各个环节，涉及的主题主要有；风险管理部和信贷部等。通过设定合理的权限范围，将决策风险控制在设定的范围之内。
a)市场营销部经理作为信贷业务管理的主要责任人，负责监督信贷业务部信贷业务操作是否符合风险评审委员会的决策。
b)风险管理部根据其职能，部门主管负责监督本部门的相关业务操作是否符合风险评审委员会得决策。
2、执行风险的控制
执行风险的控制主要通过制定严格的业务规章，明确操作流程和操作权限来实现，主要措施包括：
a)建立明确的业务授权制度；
b)实行严格的前台和后台的责任和空间分离制度；
c)建立业务监测系统和风险预警系统，严格执行部门的风险控制
制度和操作规程；
3、资产估值风险的控制
估值风险的控制主要由风险管理部负责实施，并由相关的贷款资产业务经办部门协助，主要措施包括：
a)风险管理部和相关的贷款资产业务经办部门人员通过市场调查和分析研究，估计担保资产的价值；
b)市场营销部根据担保资产的账面价值和市场估价，提供盈亏分析；
c)风险管理部认为有必要时上报公司决策委员会，以决定上述资产的的定价。
4．
法律风险控制
法律风险的控制主要由风险管理部实施，重点有以下几个方面：
文案大全
标准实用
a)审查和动态监控贷款业务和授信业务，使其严格遵守法律法规的规定。b)审查贷款是否严格按照与委托人约定和公司所规定的贷款程序进行。c)审查贷款业务、授信决策或指令的执行是否依据有关决策会议的决定或公司的相关规定。
第二十三条
技术风险控制的主要措施包括：
1、交易系统、服务器、网络有专人维护，主要软件及文件都要做到双重备份，其备份应存放于公司住所之外。
2、制定严格的电脑系统工作制度，规范电脑系统的操作权限、操作程序和人员责任。
第二十四条
职业道德风险控制
由于员工的违法、违规等行为造成的职业道德风险是公司业务运作风险来源之一，公司应特别重视职业道德风险的防范和控制，主要措施包括：
加强对员工的守法意识、职业道德的教育，员工必须严格执行国家法律、法规和公司《员工手册》等各项制度中的有关规定，严禁员工利用职务之便为他人和自己谋取私利，员工的遵纪守法情况和职业道德作为录用和提升的的重要标准。
1．
为。
2．
加强员工的业务培训，提高业务素质和信心，由员工所属部
门和办根据不同的岗位和职责，制定相应的操作规程，规范员工的业务行公室共同考核员工的工作业绩和工作效率，并据此作为决定员工去留和晋升的重要依据。
3．
建立举报制度。公司鼓励员工对违反职业道德的行为进行举报，对举报严格保密。对违反职业道德的员工，视情节轻重予以警告、罚款、劝退、辞职、开出等处罚，必要时上报监管机关备案。
4．
建立完善的信息资料系统，必须真实、全面、及时地记载每一笔业务，相关业务资料及时归档备查。
第二十五条
信用风险控制
加强对相关方信用状况的核查，建立和完善公司信用评级体系，并就对方欺诈、受处罚、违约等行为给公司带来的损失明确处理、赔偿办法。
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标准实用
第七章
风险管理的制度体系
第二十六条
制度的完善和规范是公司有效防范和控制各项业务风险的前提和基础，因此风险控制制度应体现在公司业务运作的各个环节、各个部门和岗位中，在公司相关部门、岗位之间应建立相互核对、相互制约、相互监督的机制，以有效防范和控制风险。
第二十七条
风险管理制度由风险管理部组织各部门拟定，报公司总经理和董事会审议通过后实施，风险控制制度主要包括：岗位分离制度、空间隔离制度、作业规则、岗位职责、反馈制度、资料保全制度、保密制度、例会制度、资产估值制度、会计控制制度、稽核制度和员工守则等。
第二十八条
为保证各部门办公场所、人员和业务的相对独立性，应建立明确的岗位分离制度，根据不同的工作特点和工作要求，合理划分岗位，建立岗位责任制。
第二十九条
空间隔离制度是指为充分保证信息的隔离和保密，公司必须在各部门之间防火墙以实现业务有形隔离的制度。
第三十条
为保证公司各项业务的运作效率，各部门应本着合理、高效、尽可能减少错误发生可能性的原则，制定本部门的业务规章和
操作流程。同时，应将业务规章和操作流程的实际执行置于风险管理部监督之下。
第三十一条
岗位职责是指为保证每位员工明确职责范围、提高工作效率而制定的规章。岗位职责既是每位员工的履行职责的行为指引，同时其完成情况又是对员工考核的基本依据，全体员工必须严格遵守和尽责完成。
第三十二条
反馈制度是控制风险的重要组成部分，通过及时反馈和评估贷款、授信决策及其执行结果，对贷款、授信业务决策过程及管理中存在的风险进行不断的识别和评估，为必要的修正和调整提供依据，以求达到防范和控制风险的目的。
第三十三条
资料保全制度是指为保证公司业务信息资料管理的真实性、全面性、及时性和有效性而建立的制度。公司应建立完善的业务信息资料保全系统，必须真实、全面、及时的记载每一笔业务，正确进行会计核算和业务核算。建立完整的会计、统计和各种业务资料档案，并妥善保管，确保原始记录、合同契约，各种信息资料数据的真实完整，有关记录要保存5年。
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标准实用
第三十四条
例会制度是针对部门各项业务而建立的一系列研讨、会商、表决安排，如晨会、总结会、业务协调会、风险管理联席会议等。
第三十五条
会计控制制度是指能够保证交易记录正确，会计信息真实、准确、完整及反映及时的制度，会计控制包括基本的控制制度和科学的估值方法，主要包括复核制度、凭证制度、账务组织和账务处理体系等。
第三十六条
稽核制度是指稽核人员对公司各业务相关部门的工作进行稽核，定期或不定期出具稽核报告，并保证稽核独立性和客观性的制度。主要内容包括：
1，2，3，对公司各部门和全体员工执行国家法律、法规情况进行稽核监督。对公司业务部门执行业务规章和管理制度情况的检查。
对风险管理制度和公司各相关业务部门业务流程的合规性和有效性的检查、监督、评价及建议
第八章
风险管理制度的监督与评价
第三十七条
为保障公司风险管理制度的全面性、持续性和有效性，公司内部必须形成良好的控制环境，建立持续的检验制度和独立的报告制度。
第三十八条
控制环境是指与风险控制相关的各种因素相互作用的综合效果极其对业务运作、员工行为的影响，主要包括各项控制制度对业务的控制力，公司管理层对风险控制制度的重视程度及员工的自我风险意识等。良好的控制环境可以为风险管理制度的有效性创造前提和基础。
第三十九条
检验制度是指公司根据法律法规、市场环境、金融工具、技术应用等因素的变化及发展情况，不断测试和调整风险管理制度，以确保风险管理制度持续运作并充分有效的的制度。
第四十条
报告制度是指风险管理部及时将风险管理制度的实质性缺陷或失控向公司分管领导和总经理办公室报告的制度。公司应具备完善的信息系统确保报告程序的有效性和保密性，保证以及时可靠的方式取得准确详细的信息。
第四十一条
风险管理部定期或不定期检查和指导业务部门的风险管理工作，形成风险管理报告书与建议书，上报公司分管领导。应本着重点管理的原则，对风险管理部、市场营销部的重要业务岗位和人员进行重点监督和风险防范。各部门对风险管理部的工作要给予支持和积极配合，不得干扰。
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标准实用
第四十二条
风险管理部有关人员要认真履行其职责，客观、及时的反映情况，对隐瞒不报，上报虚假情况和监督检查不力，给公司造成较大风险和损失的，要追究其责任。
第四十三条
对于各项规章制度完善、风险防范工作积极主动并卓
有成效的部门，公司给予适当表彰与奖励。
第四十四条
对由于部门制度不完备、工作程序不合理，或管理混乱而造成较大风险并给公司带来损失的，应追究部门主管的责任。
第四十五条
明确员工的责、权、利，对由于员工个人风险意识和守法尊规意识淡漠，或玩忽职守，以及心存不轨故意违规的，视其给公司造成的损失及影响程度，从严处理。
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第3篇：风控制度
风控人员职责标准和交易人员风控制度
为了强制性约束交易人员行为，预防交易人员和受训人员的主观臆断，造成的账户资金风险和亏损，给技术团队技术能力和技术培训质量带来负面的影响，特制定本“标准和制度”，以便技术部成员遵照执行。本“标准和制度”同时实用于技术培训组、技术考核组、交易组：
一、首次开仓量限定
首次开仓所使用的资金量，不得超过账户资金最大资金量限度的20%；
二、持仓量控制
根据账户资金最大资金量限度，交易账户单边持仓资金量，在订货盈亏不小于零的前提下，不得超过账户
资金最大资金量限度的40%，总持仓资金不得超过账户资金最大资金量限度的80%；
三、止损点位控制
当开仓方向发生错误时，止损点位要严格控制在3—5点以内；
1、追仓（补仓）：当首次开仓方向错误时，在止损点位范围内，允许交易人员继续按照相同方向追仓，追仓后总的单边持仓量不可以超过“持仓量控制”规定；
2、锁仓：当首次开仓方向错误时，在规定止损点位内，要及时锁仓；
3、消仓或移仓：当开仓方向错误时，转让收入减去交易成本后，剩余的利润大于交易手续费的10%时，交易人员要及时将部分或全部不利仓单平出或移仓，但要保证消仓或移仓后剩余利润不小于交易手续
费的10%；
四、利润和贪欲控制
1、场内交易人员要保证将获利仓单在3个点以内平出，然后再重新选择下单方向，执行“四分之一概念
开仓”交易人员除外；
2、在持有不利仓单的情况下，转让收入减去交易成本后，实际盈利不得大于交易手续费的20%；
五、休盘及持仓隔夜
1、休盘及持仓隔夜时，交易人员在达到盈利标准的情况下，要求清仓；
2、不能清仓时，在平出获利仓单后，将剩余的不利仓单进行锁仓处理；
六、交易账户报备制度
为了保证交易账户资金安全，预防交易人员恶意操作转移账户资金，交易账户实行每日报备制度，场内交
易人员只允许登录和操作指定的交易账户；
七、信息屏蔽制度
为了保证交易信息安全，预防场外其他交易人员跟仓操作，造成交易计划失败，所有场内交易人员未经允
许，不得私自登录网络聊天工具、接打手机、发送信息，交易时间内未经允许不得私自一人离开交易场所；
八、交易环境管理
为了保证良好的交易环境和网络环境，任何人员未经允许不得在交易时间下载文件、浏览网页、播放影音
文件，手机应存放在指定位置或调至静音和震动状态；
九、场内风控人员、技术指导人员，要及时闻讯和查看交易人员的实际操作情况，发现交易人员违反本制度时，要及时指出和纠正，对不接受指导的交易人员，风控人员、技术指导人员、小组负责人，有权取消该交易
人员的场内交易资格并清出交易场地。
第4篇：风控制度
****基金管理有限公司
风险控制制度
****基金管理有限公司
风险控制制度
（经2011年3月17日
****基金管理有限公司
风险控制制度
****基金管理有限公司
风险控制制度
（五）相互制约原则：公司在内部组织结构的设计上应形成相互制约的机制，通过不同岗位之间的制衡减少风险的发生；
（六）防火墙原则：公司基金投资业务和自有资金投资业务应进行隔离，投资决策、交易执行和清算交割、基金会计和公司会计、基金投资和专户理财等重要业务岗位应严格分离。对因业务需要知悉内幕信息的人员，应执行严格的批准程序和监督措施；
（七）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的风险控制效果。
****基金管理有限公司
风险控制制度
****基金管理有限公司
风险控制制度
****基金管理有限公司
风险控制制度
（一）投资决策委员会、投资总监和基金经理及其相应受托人必须依据投资管理制度的规定，在相应的授权范围内按照规定的决策程序进行投资审查、决策，严禁个人决策、随意决策或越权决策，最大
限度地避免投资决策风险；
（二）投资决策委员会定期召开会议，研究宏观经济形势和市场状况，确定下一阶段投资策略，制订资产分配比例，控制基金市场风险；
（三）基金经理按照投资决策委员会讨论决定的资产配置计划，在权限范围内制订基金投资组合方案并对其投资行为负责。基金经理超越权限的操作必须事前经投资总监、投资决策委员会审批，避免由于基金经理个人的失误导致基金投资出现重大损失。
（四）中央交易室应建立门禁制度，禁止非交易室成员进出中央交易室，切实保障交易执行过程的独立性、保密性；
（五）除交易员以外任何人不得进行交易，同时依据业务授权管理规定，对交易员的交易系统操作权限予以设定，避免交易员越权操作给基金投资带来风险；每日的交易指令以及交易修改指令必须经基金经理确认，防止交易员越权操作风险；
（六）对反向交易、关联交易等根据不同情况进行严格的审批和禁止，对同向交易必须保证公平交易的原则；
（七）所有投资行为必须通过专门的交易系统实施，系统中应设置法规和基金合同规定的各项风控参数，参数调整和变更应由监察稽核部门实施；
（八）对银行间债券交易等场外交易，必须对债券信用风险、交易对手风险、交易价格偏差进行严格控制，必须密切关注货币基金各项风险指标；
（九）对外部研究机构提供的信息，应对其全面性、及时性、真实性、完整性、准确性进行分析，避免虚假外部信息给基金投资带来损失；
（十）实行严格的股票池管理和研究报告评价制度，保证研究工作质量；
（十一）核心股票池和重点投资的股票应建立严格的跟踪和评级调整；
（十二）定期对公司各基金的投资风格、投资绩效和风险水平进
行分析和评估；
（十三）监察稽核部门实施的合规性监控贯穿始终，发现问题应及时通知基金经理和投资总监，确保各种投资比例及投资范围符合法律法规的规定及基金合同的约定。
****基金管理有限公司
风险控制制度
员工职业规划，留住和吸引优秀人才；
（二）重要合同在签署前应对对手方的背景、财务状况、经营状况、信用状况作出全面评估；
（三）针对各类业务制订标准化的操作流程，并据此进行日常业务的处理、监督和控制；
（四）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位进行物理隔离；
（五）对各操作员的权限按岗位分工进行设置，严禁跨权限操作，并对重要业务环节设定双人复核制度；
（六）明确各类业务汇报程序，确保业务操作风险得到有效控制，对于突发性的操作风险有完善的处置预案。
（七）重要岗位和数据建立备份制度，并定期核查；
（八）建立成熟的产品设计团队，制订严格的产品设计流程，谨慎推出新产品；
（九）建立完整的市场销售体系，确定代销机构选择标准；
（十）加强客户资料管理，禁止任何人泄露客户信息资料；
（十一）制订销售人员行为守则，规范、约束一线的市场营销人员的行为，树立并保持公司在业界的优良品牌和良好形象。
（十二）加强对员工的守法意识、职业道德的教育，加强员工行为监控；****基金管理有限公司
风险控制制度
度的评价和检查机制，以合理的控制成本保证风险控制目标得到全面实现。
第5篇：控烟规章制度
上海xx医院控烟制度及奖惩办法
吸烟危害健康已是全世界公认的事实，被动吸烟有人可能会遭到与吸烟者同样的病症，为了保障您和他人的健康，减少吸烟的危害，特制订如下控烟制度及奖惩制度，望大家共同遵守。
一、控烟规章制度：
(一)、凡是本院职工在医院内一律禁止吸烟。(二)、办公室、会议室、接待室等内不摆放烟具。
(三)、职工要发扬自觉、自律的精神，积极戒烟，做到不在公共场所吸烟。(四)、健康体检客户禁止在医院内吸烟，要自觉遵守医院的规章制度，积极做一个文明的市民。
上海xx医院“控烟”工作职责：
（一）项目领导小组职责
1、为促进我院“控烟”活动的开展，院领导起带头作用，率先戒烟、控烟，并定期召开控烟工作会议，对全院控烟工作进行知道和监督。
2、院“控烟”领导小组的组长具体负责控烟工作，不定期组织坚持、培训、考核等。
3、严格执行各项控烟制度。
（二）控烟医务科职责
1、在医院控烟领导小组的领导下，严格执行各项规章制度。
2、负责定期召开控烟工作会议
3、负责定期组织医务人员培训。
4、负责定期对全院进行检查和考核，并记录。
5、利用多种形式进行控烟宣传。
6、配合上级部门的各项控烟工作的实施。
（三）控烟宣传员职责
1、协助前台显示屏、工休多功能厅等控烟宣传工作。
2、协助院控烟办公室完成医院各项管理工作。
3、控烟工作纳入精神文明考核范围内，并常态管理。
（四）、控烟巡查员职责
1、严格执行医院各项控烟规章制度。
2、严禁在院内工作场所及室内吸烟，不接受旁人敬烟。
3、吸烟者应主动戒烟。
4、负有劝阻旁人吸烟的责任。
5、每天随时巡视包干区，进行清理打扫，落实无烟环境。
6、看到烟蒂随时主动捡拾，并有宣传控烟的责任。
7、积极参加医院控烟知识的培训。
（五）临床科室医院控烟管理小组工作职责
各临床科室要设有控烟管理小组，由科主任、护士长负责，其工作职责如下。
1、负责本科室控烟管理的各项工作。
2、根据本科室控烟情况的特点，制定管理办法并组织实施。
3、对科室控烟工作进行监督，采取有效措施，落实科室控烟工作。
4、组织本科室医护和工勤人员控烟知识的培训。
5、做好科室的控烟干预、宣传工作。
6、落实科室无烟环境。
7、完成医院控烟领导小组交办的其它控烟工作。
（六）医生控烟职责
1、严格执行医院各项控烟规章制度。
2、做控烟表率，严禁在院内工作场所及室内吸烟，不接受旁人敬烟。
3、吸烟医生应主动戒烟，并制定自己的戒烟计划。
4、医生负有劝阻旁人吸烟的责任。
5、做控烟的义务宣传员。
6、医生应掌握戒烟技巧，特别是健康体检的主检医师应了解戒烟方法。
7、医生在询问病史应主动询问病人吸烟情况，对吸烟者提供劝阻和戒烟忠告。
8、积极参加医院控烟知识的培训。
10、同事间进行同伴教育，相互讨论交流同伴教育的经验。
11、落实科室无烟环境，看到烟蒂主动捡拾。
（七）护士控烟职责
1、严格执行医院各项控烟规章制度。
2、护士负有劝阻旁人吸烟的责任。
3、应掌握简单的戒烟技巧。
4、在体检客户宣教时主动询问病人吸烟情况，对吸烟者提供劝阻和戒烟忠告。
5、做控烟义务宣传员，特别利用工休座谈会做控烟宣教。
6、落实科室无烟环境，看到烟蒂主动捡拾。
7、积极参加医院控烟知识的培训。
（八）控烟监督员职责
控烟监督员由院控烟领导小组和科室控烟小组成员担任，其职责除了控烟领导小组职责和控烟小组职责外，增加以下：
1、定期对医院无烟环境进行监督检查。
2、控烟领导小组每月进行抽查。
3、科室控烟小组随时检查工作，有问题及时上报。
4、监督员应将检查情况记录及时上报，以利于考评和奖惩。
5、监督员还应对存在的问题提出整改措施。
二、控烟奖惩制度：
1、院领导、科主任（科室负责人）带头不吸烟、不敬烟、劝阻他人吸烟，科室人员要互相监督，中层以上干部值班时要将控烟工作作为检查内容之一，检查发现凡在禁烟区内吸烟，本院人员吸烟的，吸烟者每人每次扣奖金20元，对外单位人员吸烟没有实行劝阻的，所在科室10元/次罚款，从当月奖金中扣除。
2、各体检科室、候诊室、多功能厅、厕所等公共场所内吸烟或者被发现丢烟头的依条例处罚。
3、全院各科室不设置与吸烟有关的器具，一经发现依条例处置。
4、任何人可以要求吸烟者停止吸烟场所内吸烟，医院负责控制工作者及控烟志愿者履行禁止吸烟职责，并可以对不履行禁烟给以条例处罚。
5、通过检查发现吸烟者予以警告不改正者予以处罚，将按院内职工处罚条例进行处罚，并处以50元以上200元以下处罚。
6、负责控烟相关人员组织，通过定期、不定期的方式对医院禁烟场所进行检查，对支持控烟工作对吸烟者进行干预者，将按院内职工奖励制度挂钩。
7、.对控烟志愿者，认真履行职责，有效劝阻吸烟者，并取得干预的良好效果者，将按院内职工奖励制度挂钩。
8、控烟相关负责人，不依法履行职责或者徇私舞弊，对直接负责的主管人员和其它直接责任人员依法给予行政处分，构成犯罪的、依法追究刑事责任。
无烟科室考核内容及办法
三、考核内容。
1、科内成员人人知晓创建无烟医院工作；
2、科内医务人员基本掌握控烟知识、方法和戒烟技巧；
3、包干区域内无人吸烟；
4．包干区域内无烟具（包括自制简易烟缸等）；
5、告之并劝说病员及家属在院内不吸烟有成效，包干区域内无烟蒂。
上海xx医院
2016-6-15
篇八：风控制度建设
风控规章制度及具体要求措施
标准适用
风控制度及详细举措
第一章
总则
第一条
为保证公司业务规范经营、稳重发展，将各样风险控制在可控范围以内，保证公司经营战略和经营目标得以实现，特制定本规定。
第二条
本制度参照《商业银行法》、《公司法》、《四川省小额贷款公司管理暂行方法》等有关法律法例的规定，联合小公司风险管理系统和本公司实质业务展开需要拟订。
第二章
风险管理的目标和原则
第三条
公司推行风险控制的主要目标是：
1．
严格恪守国家法律、法例、行业规章以及公司各样规章管理制度的规定，自觉建立规范运作、稳重经营的经营思想和经营风格；
2．
成立卓有收效的风险控制体制和制度，不停提高经营管理水平易风
险控制能力，在有效防备风险的前提下，促使公司的发展战略的落实和经营目标
的实现；
3．
保证公司财富的安全完好以及资讯的靠谱性和安全性；
第四条
风险管理工作应严格依照以下原则：
1．全面性原则
风险管理一定覆盖公司的全部部门和岗位，并浸透到决议、执行、监察、反应等各项业务过程和业务环节。所以，公司各业务部门均应实行
连续的风险辨别、风险评估微风险控制程序。这就是全流程风险管理观点。
2．全员性原则
职工是风险控制的基础及第一人，风险控制一定涵盖与各业务有关的全体职工，不停提高职工对风险的辨别和防备能力，建立全员风险意识。
3．相对独立性原则
公司建立风险管理部，负责公司的全面风险管理，具
有相对的独立性和威望性，有权对公司的业务部门内部风险管理进行协调、监察和检查；
4．互相制衡原则
公司在岗位的设置上要形成一种互相限制的体制，保证一项完好的经济业务活动，一定分派给拥有互相限制关系的两个或两个以上的岗位，分别达成。
文案大全
风控规章制度及具体要求措施
标准适用
需要分别的职责主假如：检查、审批、受权、执行、记录、保留、查平等。
5．合时有效原则
公司风险管理制度的拟订应拥有前瞻性，而且一定跟着公司经营战略、经营目标、经营理念等内部环境和国家法律法例、市场变化等外面环境的改变实时响应的改正和完美。
6．风险管理与业务发展同样重要原则
风险在各项业务中是客观存在的，假如没有正确的风险管理举措，可能会给公司带来巨大的损失。
所以，公司业务发展一定成立在风险管理制度完美和有效执行的基础之上，内部风险控制应与业务发展放在同样地位上。
7．定性与定量相联合的原则
成立完美的系统量化指标系统，采纳定性剖析和定量剖析相联合的方法，同时重视数据剖析模型的定性剖析的应用，使风险管理更拥有可操作性和科学性。
第三章
风险管理的机构设置
第五条
为知足业务发展中连续的风险管理需要，公司建立风险管理部，作为组织全公司风险管理工作的职能部门。
业务部门主管负责公司风险管理政策在各业务领域的详细落实。
第六条
风险管理部的职责为：
1．
依据看管部门和公司业务发展规划的需求，兼顾公司的全面风险管
理工作，制定并组织实行风险控制计划；
2．
组织研究和制定公司风险管理政策、风险评论标准、风险评估技术
和有关管理制度，组织召开有关风险管理政策、制度订立及改正的协调会；
3．
对公司财富质量进行动向的实行监控，依据公司整体的风险状况，对各项业务政策和财富分类配置及调整提出建议；
4．
参加金融新产品的开发，提出相应的风险控制举措；
5．
审察公司其余业务部门起草的波及风险管理的业务管理规章制度；
6．
负责牵头对因内部控制和操作风险引起的问题进行研究，经过查找
破绽，不停完美内控制度建设；
7．
按规定向看管部门和公司管理层报告公司风险管理状况，并组织贯
彻看管部门和管理层的有关要求；
8．
组织职工学习金融政策法例微风险管理知识，实时向各部门供给风
文案大全
风控规章制度及具体要求措施
标准适用
险管理信息；
第七条
业务部门主管的风险管理职责：
比较各项风险监控指标进行自我监测微风险评估，必需时对本部门
1．
每天的风险状况进行记录，并提出风险控制举措和对违规行为的处分举措；
2．
不按期检查每一业务环节的受权；
检查业务环节中的手续能否切合制度规定；
关于违犯规定的行为进行提示、警示、遏止，必需时上报风险管理
3．
4．
部及公司管理层；
5．
准时提交本部家风险评估报告；
当出现异样风险状况时实时通知风险管理部，必需时上报公司管理
6．
层，异样状况由风险管理部会同各业务部门拟订详细标准。
第八条
、必需时，公司董事会股东会可对有关风险工作进行会谈。
第四章
风险管理的步骤
第九条
公司在实行风险控制时主要以业务流程为主导，按风险辨别、风险
评估、风险控制举措的实行；
风险管理的监控、风险管理制度的完美
5个步骤进
行。
第十条
风险辨别是指对全部可能存在的、对公司业务运作有重要影响的潜伏风险点进行观察和辨别，它是有效实行风险控制的前提和基础。
风险辨别主要采纳由下至上的剖析法，由业务部门负责人对部门内潜伏的风险点进行辨别，按期或依据需要实时出具风险自查报告，经部门议论后报公司风险管理部及公司管理层。
基于由下至上剖析法不足以辨别全部可能存在的风险点，公司同时采纳由上至下剖析法，由公司管理层、风险管理部、将风险特别是外面风险和合规性风险等进行指标分解，下达风险限额到各业务部门。
第十一条
风险评估是指由公司风险管理部、业务部门主管依据业务中风险发生的可能性以及由此对公司运作造成潜伏影响进行评估，正确的风险评估是有效进行风险控制的科学依照。
业务部门主管只负责对本部门的风险进行评估，而风险管理部则依据各业务部门供给的风险自查报告，负责对公司风险点进行全面的评估。
文案大全
风控规章制度及具体要求措施
标准适用
为保证风险胸怀的正确性，在风险评估时应采纳定性剖析和定量剖析相联合的方法。定性剖析旨在评估业务流程中的全部风险并保证有适合的控制制度相对应；定量剖析则着眼于风险评估的正确性。
第十二条
风险控制举措的实行是指在风险评估的基础之上，由风险点所在的部门采纳相应的控制举措，经风险管理部审察并报公司管理层同意后组织详细实行。
第十三条
为保证风险控制的有效性，由风险管理部对风险管理系统实行连续的检查和监控。
风险管理部将依据既定的监控程序对每个业务部门进行连续的检查监察，并对风险控制出缺点的部门进行要点监控。
为保证风险监控的正确有效，公司将拟订科学的要点风险指标，并由业务部门主管、风险管理部和公司分管领导进行分层次审议经过并监控。
第十四条
在风险监控的基础上，公司管理层、风险管理部、各部门主管应付公司业务风险管理系统的适合性、有效性实时作出评论。
假如发现公司风险管理系统有不足之处，则应实时提出改良建讲和报告，并监察业务部门实行上述建议，以利于风险管理系统的完美。
第五章
风险的主要种类
第十五条
公司展开业务面对的风险有市场风险、经营管理风险、技术风险、运作风险以及有关方信誉风险等。
第十六条
因经济要素、政策要素、投资心理和交易制度等各样要素的影响，致使公司有关业务可能遭到损失的市场风险主要包含：
1、政策风险
因国家宏观政策如钱币政策、财政政策、家产政策、地域
发展政策发生变化，致使信贷市场颠簸而影响贷款利润，以及借钱业经济效益发
生变化而影响信贷收入，进而产生损失的可能。
2、经济周期风险
跟着经济运转周期性的变化，各个行业盈余水平表现周期性变化。
第十七条
在公司经营过程中，因为决议程序不妥、管理水平不高或贷款策略失误等要素的影响，公司利润将产生颠簸的经营管理风险。
主要包含决议风险、执行风险和法律风险。
文案大全
风控规章制度及具体要求措施
标准适用
1．
决议风险
因为经营决议、操作程序以及操作权限区分不合理等要素
而使公司利润遭到损失的可能性。
2．
执行风险
因为指令不清晰、交易操作失误等认为要素而使公司财富
遭到损失的可能性，主要包含操作能力风险和交易权限风险等。
3．
财富估值风险
因为财富估值不正确而致使公司业务决议失误和盈亏
状况不实的风险。
4．
法律风险
因为业务操作过程中间出现与现行法律法例相反抗的行为
而使财富遭到损失的可能性。
第十八条
技术风险是指因为公司计算机系统、通信系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持系统出现异样状况而使公司遭到损失的可能性。
第十九条
职业道德风险是指因为公司职工不恪守职业操守，发生违纪违规行为而使公司遭到损失的可能性。
第二十条
敌手方信誉风险是指公司业务中有关的敌手方违纪、欺骗而使公司遭到损失的可能性。
第六章
风险控制的主要举措
第二十一条
市场风险的控制举措，为有效防备和控制市场风险，对各项业务应采纳增强研究、风险辨别以及设定市场风险监控指标等举措，详细以下：1．
增强研究
经过增强对影响市场整体运作的各方面要素进行追踪检查和
研究，实时作出有关的前瞻性研究报告，为经营决议供给依照，以有效躲避和防
范市场风险。主要举措包含：
a)
对宏观经济走势、政策变化、行业发展、公司发展状况、贷款策略演变以及其余影响市场变化的要素进行剖析研究，由有关部门出具按期和不按期的报告供决议参照；
b）经过与外面研究机构合作，获取较为全面的宏观经济信息以及政策走向
剖析，为躲避是市场剖析供给参照；
c)
股东会以按期和不按期会议鉴定公司的财富配置计划，决定财富在不一样业务品种之间的配置比率，决定财富内行业、市场、公司之间的分派比率，以及融资规模，以控制业务运作的市场风险。
2．
风险辨别
风险辨别主要由风险管理部负责进行，主要包含：
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风控规章制度及具体要求措施
标准适用
a)
正确辨别金融市场风险成分，为保证市场风险胸怀的正确性供给科学依
据；
b)
研究市场风险的胸怀方法，尽量利用风险量化技术来计算市场风险值，并以设定风险限额的方式来控制风险；
c)
风险限额的设定、分派和监控应独立于有关业务部门，未经公司风险评
审委员会审察同意，不得打破风险限额。
第二十二条
经营管理风险的控制举措。
1、决议风险的控制
决议风险的控制表此刻业务流程的各个环节，波及
的主题主要有；
风险管理部和信贷部等。
经过设定合理的权限范围，将决议风险
控制在设定的范围以内。
a)
市场营销部经理作为信贷业务管理的主要责任人，负责监察信贷业务部信贷业务操作能否切合风险评审委员会的决议。
b)
风险管理部依据其职能，部门主管负责监察本部门的有关业务操作能否切合风险评审委员会得决议。
2、执行风险的控制
执行风险的控制主要经过拟订严格的业务规章，明确操作流程和操作权限来实现，主要举措包含：
a)
成立明确的业务受权制度；
b)
推行严格的前台和后台的责任和空间分别制度；
c)
成立业务监测系统微风险预警系统，严格执行部门的风险控制制度和操
作规程；
3、财富估值风险的控制
估值风险的控制主要由风险管理部负责实
施，并由有关的贷款财富业务经办部门辅助，主要举措包含：
a)
风险管理部和有关的贷款财富业务经办部门人员经过市场检查和剖析研究，预计担保财富的价值；
b)
市场营销部依据担保财富的账面价值和市场估价，供给盈亏剖析；
c)
风险管理部认为有必需时上报公司决议委员会，以决定上述财富的的定
价。
4．
法律风险控制
法律风险的控制主要由风险管理部实行，要点有以下
几个方面：
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风控规章制度及具体要求措施
标准适用
a)
b)
c)
审察和动向监控贷款业务和授信业务，使其严格恪守纪律法例的规定。
审察贷款能否严格依照与拜托人商定和公司所规定的贷款程序进行。
审察贷款业务、授信决议或指令的执行能否依照有关决议会议的决定或公司的有关规定。
第二十三条
技术风险控制的主要举措包含：
1、交易系统、服务器、网络有专人保护，主要软件及文件都要做到两重
备份，其备份应寄存于公司住处以外。
2、拟订严格的电脑系统工作制度，规范电脑系统的操作权限、操作程序和
人员责任。
第二十四条
职业道德风险控制
因为职工的违纪、违规等行为造成的职业道德风险是公司业务运作风险根源之一，公司应特别重视职业道德风险的防备和控制，主要举措包含：
增强对职工的守纪意识、职业道德的教育，职工一定严格执行国家法律、法例和公司《职工手册》
等各项制度中的有关规定，禁止职工利用职务之便为别人和自己牟取私利，职工的遵纪守纪状况和职业道德作为录取和提高的的重要标准。
1．
依据不一样的岗位和职责，拟订相应的操作规程，规范职工的业务行
为。
2．
增强职工的业务培训，提高业务素质和信心，由职工所属部门和办公室共同查核职工的工作业绩和工作效率，并据此作为决定职工去留和荣膺的重要依照。
3．
成立检举制度。公司鼓舞职工对违犯职业道德的行为进行检举，对
检举严格保密。对违犯职业道德的职工，视情节轻重予以警示、罚款、劝退、辞
职、开出等处分，必需时上报看管机关存案。
4．
成立完美的信息资料系统，一定真切、全面、实时地记录每一笔业
务，有关业务资料实时归档备查。
第二十五条
信誉风险控制
增强对有关方信誉状况的核查，成立和完美公
司信誉评级系统，并就对方欺骗、受处分、违约等行为给公司带来的损失明确处
理、补偿方法。
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风控规章制度及具体要求措施
标准适用
第七章
风险管理的制度系统
第二十六条
制度的完美和规范是公司有效防备和控制各项业务风险的前
提和基础，所以风险控制制度应表此刻公司业务运作的各个环节、各个部门和岗位中，在公司有关部门、岗位之间应成立互相查对、互相限制、互相监察的体制，以有效防备和控制风险。
第二十七条
风险管理制度由风险管理部组织各部门制定，报公司总经理和董事会审议通事后实行，风险控制制度主要包含：
岗位分别制度、空间隔绝制度、作业规则、岗位职责、反应制度、资料保全制度、保密制度、例会制度、财富估值制度、会计控制制度、稽核制度和职工守则等。
第二十八条
为保证各部门办公场所、人员和业务的相对独立性，应成立明确的岗位分别制度，依据不一样的工作特色和工作要求，合理区分岗位，成立岗位责任制。
第二十九条
空间隔绝制度是指为充足保证信息的隔绝和保密，公司一定在
各部门之间防火墙以实现业务有形隔绝的制度。
第三十条
为保证公司各项业务的运作效率，各部门应本着合理、高效、尽可能减少错误发生可能性的原则，拟订本部门的业务规章和操作流程。
同时，应将业务规章和操作流程的实质执行置于风险管理部监察之下。
第三十一条
岗位职责是指为保证每位职工明确职责范围、提高工作效率而拟订的规章。岗位职责既是每位职工的执行职责的行为引导，同时其达成状况又是对职工查核的基本依照，全体职工一定严格恪守和尽责达成。
第三十二条
反应制度是控制风险的重要构成部分，经过实时反应和评估贷款、授信决议及其执行结果，对贷款、授信业务决议过程及管理中存在的风险进行不停的辨别和评估，为必需的修正和调整供给依照，以求达到防备和控制风险的目的。
第三十三条
资料保全制度是指为保证公司业务信息资料管理的真切性、全面性、实时性和有效性而成立的制度。
公司应成立完美的业务信息资料保全系统，一定真切、全面、实时的记录每一笔业务，正确进行会计核算和业务核算。成立
完好的会计、统计和各样业务资料档案，并妥当保留，保证原始记录、合同契约，各样信息资料数据的真切完好，有关记录要保留
5年。
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风控规章制度及具体要求措施
标准适用
第三十四条
例会制度是针对部门各项业务而成立的一系列商讨、会谈、表决安排，如晨会、总结会、业务协调会、风险管理联席会议等。
第三十五条
会计控制制度是指能够保证交易记录正确，会计信息真切、正确、完好及反应实时的制度，会计控制包含基本的控制制度和科学的估值方法，主要包含复核制度、凭据制度、账务组织和账务办理系统等。
第三十六条
稽核制度是指稽核人员对公司各业务有关部门的工作进行稽
核，按期或不按期出具稽核报告，并保证稽核独立性和客观性的制度。
主要内容包含：
1，对公司各部门和全体职工执行国家法律、法例状况进行稽核监察。
对公司业务部门执行业务规章和管理制度状况的检查。
对风险管理制度和公司各有关业务部门业务流程的合规性和有效性
2，3，的检查、监察、评论及建议
第八章
风险管理制度的监察与评论
第三十七条
为保障公司风险管理制度的全面性、连续性和有效性，公司内部一定形成优秀的控制环境，成立连续的查验制度和独立的报告制度。
第三十八条
控制环境是指与风险控制有关的各样要素互相作用的综合效
果极其对业务运作、职工行为的影响，主要包含各项控制制度对业务的控制力，公司管理层对风险控制制度的重视程度及职工的自我风险意识等。
优秀的控制环
境能够为风险管理制度的有效性创建前提和基础。
第三十九条
查验制度是指公司依据法律法例、市场环境、金融工具、技术
应用等要素的变化及发展状况，不停测试和调整风险管理制度，以保证风险管理
制度连续运作并充足有效的的制度。
第四十条
报告制度是指风险管理部实时将风险管理制度的实质性缺点或
失控向公司分管领导和总经理办公室报告的制度。
公司应具备完美的信息系统确
保报告程序的有效性和保密性，保证以实时靠谱的方式获得正确详尽的信息。第四十一条
风险管理部按期或不按期检查和指导业务部门的风险管理工
作，形成风险管理报告书与建议书，上报公司分管领导。
应本着要点管理的原则，对风险管理部、市场营销部的重要业务岗位和人员进行要点监察微风险防备。
各
部门对风险管理部的工作要赐予支持和踊跃配合，不得扰乱。
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风控规章制度及具体要求措施
标准适用
第四十二条
风险管理部有关人员要仔细执行其职责，客观、实时的反应状况，对隐瞒不报，上报虚假状况和监察检查不力，给公司造成较狂风险和损失的，要追查其责任。
第四十三条
关于各项规章制度完美、风险防备工作踊跃主动并卓有收效的部门，公司赐予适合表彰与奖赏。
第四十四条
对因为部门制度不齐备、工作程序不合理，或管理杂乱而造成较狂风险并给公司带来损失的，应追查部门主管的责任。
第四十五条
明确职工的责、权、利，对因为职工个人风险意识和守纪尊规意识冷淡，或玩忽职责，以及心存不轨成心违规的，视其给公司造成的损失及影响程度，从严办理。
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篇九：风控制度建设
.
风控制度及具体措施
第一章
总则
第一条为确保公司业务规范经营、稳健发展,将各种风险控制在可控范围之内,保证公司经营战略和经营目标得以实现,特制订本规定。
第二条本制度参考《商业银行法》、《公司法》、《XX省小额贷款公司管理暂行办法》等有关法律法规的规定,结合小企业风险管理体系和本公司实际业务开展需要制定。
第二章
风险管理的目标和原则
第三条公司实行风险控制的主要目标是：
1．
严格遵守国家法律、法规、行业规章以及公司各种规章管理制度的规定,自觉树立规范运作、稳健经营的经营思想和经营风格；
2．
建立行之有效的风险控制机制和制度,不断提高经营管理水平和风险控制能力,在有效防范风险的前提下,促进公司的发展战略的落实和经营目标的实现；
3．
保证公司财产的安全完整以及资讯的可靠性和安全性；
第四条风险管理工作应严格遵循以下原则：
1．全面性原则
风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各项业务过程和业务环节。因此,公司各业务部门均应实施持续的风险识别、风险评估和风险控制程序。这就是全流程风险管理概念。
2．全员性原则
员工是风险控制的基础及第一人,风险控制必须涵盖与各业务相关的全体员工,不断提高员工对风险的识别和防范能力,树立全员风险意识。
3．相对独立性原则
公司设立风险管理部,负责公司的全面风险管理,具有相对的独立性和权威性,有权对公司的业务部门内部风险管理进行协调、监督和检查；
4．相互制衡原则
公司在岗位的设置上要形成一种相互制约的机制,保证一项完整的经济业务活动,必须分配给具有相互制约关系的两个或两个以上的岗位,分别完成。
需要分离的职责主要是：调查、审批、授权、执行、记录、保管、核对等。
1/1.
5．适时有效原则
公司风险管理制度的制定应具有前瞻性,并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境和国家法律法规、市场变化等外部环境的改变及时响应的修改和完善。
6．风险管理与业务发展同等重要原则
风险在各项业务中是客观存在的,如果没有正确的风险管理措施,可能会给公司带来巨大的损失。因此,公司业务发展必须建立在风险管理制度完善和有效执行的基础之上,内部风险控制应与业务发展放在同等地位上。
7．定性与定量相结合的原则
建立完善的体系量化指标体系,采取定性分析和定量分析相结合的方法,同时重视数据分析模型的定性分析的应用,使风险管理更具有可操作性和科学性。
第三章
风险管理的机构设置
第五条为满足业务发展中持续的风险管理需要,公司设立风险管理部,作为组织全公司风险管理工作的职能部门。业务部门主管负责公司风险管理政策在各业务领域的具体落实。
第六条风险管理部的职责为：
1．
根据监管部门和公司业务发展规划的需求,统筹公司的全面风险管理工作,拟定并组织实施风险控制计划；
2．
组织研究和拟定公司风险管理政策、风险评价标准、风险评估技术和相关管理制度,组织召开有关风险管理政策、制度订立及修改的协调会；
3．
对公司资产质量进行动态的实施监控,根据公司整体的风险状况,对各项业务政策和资产分类配置及调整提出建议；
4．
5．
6．
参与金融新产品的开发,提出相应的风险控制措施；
审核公司其他业务部门草拟的涉及风险管理的业务管理规章制度；
负责牵头对因内部控制和操作风险引发的问题进行研究,通过查找漏洞,不断完善内控制度建设；
7．
按规定向监管部门和公司管理层报告公司风险管理情况,并组织贯彻监管部门和管理层的相关要求；
8．
管理信息；
组织员工学习金融政策法规和风险管理知识,及时向各部门提供风险2/1.
第七条
1．
业务部门主管的风险管理职责：
对照各项风险监控指标进行自我监测和风险评估,必要时对本部门每日的风险状况进行记录,并提出风险控制措施和对违规行为的处罚措施；
2．
3．
4．
不定期检查每一业务环节的授权；
检查业务环节中的手续是否符合制度规定；
对于违反规定的行为进行提醒、警告、制止,必要时上报风险管理部及公司管理层；
5．
6．
定时提交本部门风险评估报告；
当出现异常风险情况时及时通知风险管理部,必要时上报公司管理层,异常情况由风险管理部会同各业务部门制定具体标准。
第八条
、必要时,公司董事会股东会可对有关风险工作进行会商。
第四章
风险管理的步骤
第九条公司在实施风险控制时主要以业务流程为主导,按风险识别、风险评估、风险控制措施的实施；风险管理的监控、风险管理制度的完善5个步骤进行。
第十条风险识别是指对所有可能存在的、对公司业务运作有重大影响的潜在风险点进行考察和识别,它是有效实施风险控制的前提和基础。
风险识别主要采用由下至上的分析法,由业务部门负责人对部门内潜在的风险点进行识别,定期或根据需要及时出具风险自查报告,经部门讨论后报公司风险管理部及公司管理层。
鉴于由下至上分析法不足以识别所有可能存在的风险点,公司同时采取由上至下分析法,由公司管理层、风险管理部、将风险尤其是外部风险和合规性风险等进行指标分解,下达风险限额到各业务部门。
第十一条风险评估是指由公司风险管理部、业务部门主管根据业务中风险发生的可能性以及由此对公司运作造成潜在影响进行评估,准确的风险评估是有效进行风险控制的科学依据。
业务部门主管只负责对本部门的风险进行评估,而风险管理部则根据各业务部门提供的风险自查报告,负责对公司风险点进行全面的评估。
为保证风险度量的准确性,在风险评估时应采取定性分析和定量分析相结合的方法。定性分析旨在评估业务流程中的所有风险并保证有适当的控制制度相对3/1.
应；定量分析则着眼于风险评估的准确性。
第十二条风险控制措施的实施是指在风险评估的基础之上,由风险点所在的部门采取相应的控制措施,经风险管理部审核并报公司管理层批准后组织具体实施。
第十三条为保证风险控制的有效性,由风险管理部对风险管理系统实施持续的检查和监控。
风险管理部将根据既定的监控程序对每个业务部门进行持续的检查监督,并对风险控制有缺陷的部门进行重点监控。
为保证风险监控的准确有效,公司将制定科学的关键风险指标,并由业务部门主管、风险管理部和公司分管领导进行分层次审议通过并监控。
第十四条在风险监控的基础上,公司管理层、风险管理部、各部门主管应对公司业务风险管理系统的适当性、有效性及时作出评价。如果发现公司风险管理系统有不足之处,则应及时提出改进建议和报告,并监督业务部门实施上述建议,以利于风险管理系统的完善。
第五章
风险的主要类型
第十五条公司开展业务面临的风险有市场风险、经营管理风险、技术风险、运作风险以及相关方信用风险等。
第十六条因经济因素、政策因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响,导致公司有关业务可能遭受损失的市场风险主要包括：
1、政策风险
因国家宏观政策如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策发生变化,导致信贷市场波动而影响贷款收益,以及借款业经济效益发生变化而影响信贷收入,从而产生损失的可能。
2、经济周期风险
随着经济运行周期性的变化,各个行业盈利水平呈现周期性变化。
第十七条在公司经营过程中,由于决策程序不当、管理水平不高或贷款策略失误等因素的影响,公司收益将产生波动的经营管理风险。主要包括决策风险、执行风险和法律风险。
1．
决策风险
由于经营决策、操作程序以及操作权限划分不合理等因素而使公司收益遭受损失的可能性。
4/1.
2．
执行风险
由于指令不明晰、交易操作失误等认为因素而使公司资产遭受损失的可能性,主要包括操作能力风险和交易权限风险等。
3．
资产估值风险
由于资产估值不准确而导致公司业务决策失误和盈亏状况不实的风险。
4．
法律风险
由于业务操作过程当中出现与现行法律法规相抵触的行为而使资产遭受损失的可能性。
第十八条技术风险是指由于公司计算机系统、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持系统出现异常情况而使公司遭受损失的可能性。
第十九条职业道德风险是指由于公司员工不遵守职业操守,发生违法违规行为而使公司遭受损失的可能性。
第二十条对手方信用风险是指公司业务中有关的对手方违法、欺诈而使公司遭受损失的可能性。
第六章
风险控制的主要措施
第二十一条市场风险的控制措施,为有效防范和控制市场风险,对各项业务应采取强化研究、风险识别以及设定市场风险监控指标等措施,具体如下：
1．
强化研究
通过加强对影响市场整体运作的各方面因素进行跟踪调查和研究,及时作出相关的前瞻性研究报告,为经营决策提供依据,以有效规避和防范市场风险。主要措施包括：
a>对宏观经济走势、政策变化、行业发展、企业发展情况、贷款策略演变以及其他影响市场变化的因素进行分析研究,由相关部门出具定期和不定期的报告供决策参考；
b通过与外部研究机构合作,获得较为全面的宏观经济信息以及政策走向分析,为规避是市场分析提供参考；
c>股东会以定期和不定期会议审定公司的资产配置计划,决定资产在不同业务品种之间的配置比例,决定资产在行业、市场、企业之间的分配比例,以及融资规模,以控制业务运作的市场风险。
2．
风险识别
风险识别主要由风险管理部负责进行,主要包括：
a>正确识别金融市场风险成分,为确保市场风险度量的准确性提供科学依据；
5/1.
b>研究市场风险的度量方法,尽量利用风险量化技术来计算市场风险值,并以设定风险限额的方式来控制风险；
c>风险限额的设定、分配和监控应独立于相关业务部门,未经公司风险评审委员会审查批准,不得突破风险限额。
第二十二条经营管理风险的控制措施。
1、决策风险的控制
决策风险的控制体现在业务流程的各个环节,涉及的主题主要有；风险管理部和信贷部等。通过设定合理的权限范围,将决策风险控制在设定的范围之内。
a)
市场营销部经理作为信贷业务管理的主要责任人,负责监督信贷业务部信贷业务操作是否符合风险评审委员会的决策。
b)
风险管理部根据其职能,部门主管负责监督本部门的相关业务操作是否符合风险评审委员会得决策。
2、执行风险的控制
执行风险的控制主要通过制定严格的业务规章,明确操作流程和操作权限来实现,主要措施包括：
a)
建立明确的业务授权制度；
b)
实行严格的前台和后台的责任和空间分离制度；
c)
建立业务监测系统和风险预警系统,严格执行部门的风险控制制度和操作规程；
3、资产估值风险的控制
估值风险的控制主要由风险管理部负责实施,并由相关的贷款资产业务经办部门协助,主要措施包括：
a>风险管理部和相关的贷款资产业务经办部门人员通过市场调查和分析研究,估计担保资产的价值；
b>市场营销部根据担保资产的账面价值和市场估价,提供盈亏分析；
c>风险管理部认为有必要时上报公司决策委员会,以决定上述资产的的定价。
4．
法律风险控制
法律风险的控制主要由风险管理部实施,重点有以下几个方面：
a>
审查和动态监控贷款业务和授信业务,使其严格遵守法律法规的规定。
b>
审查贷款是否严格按照与委托人约定和公司所规定的贷款程序进行。
6/1.
c>
审查贷款业务、授信决策或指令的执行是否依据有关决策会议的决定或公司的相关规定。
第二十三条技术风险控制的主要措施包括：
1、交易系统、服务器、网络有专人维护,主要软件及文件都要做到双重备份,其备份应存放于公司住所之外。
2、制定严格的电脑系统工作制度,规范电脑系统的操作权限、操作程序和人员责任。
第二十四条职业道德风险控制由于员工的违法、违规等行为造成的职业道德风险是公司业务运作风险来源之一,公司应特别重视职业道德风险的防范和控制,主要措施包括：
加强对员工的守法意识、职业道德的教育,员工必须严格执行国家法律、法规和公司《员工手册》等各项制度中的有关规定,严禁员工利用职务之便为他人和自己谋取私利,员工的遵纪守法情况和职业道德作为录用和提升的的重要标准。
1．
2．
根据不同的岗位和职责,制定相应的操作规程,规范员工的业务行为。
加强员工的业务培训,提高业务素质和信心,由员工所属部门和办公室共同考核员工的工作业绩和工作效率,并据此作为决定员工去留和晋升的重要依据。
3．
建立举报制度。公司鼓励员工对违反职业道德的行为进行举报,对举报严格保密。对违反职业道德的员工,视情节轻重予以警告、罚款、劝退、辞职、开出等处罚,必要时上报监管机关备案。
4．
建立完善的信息资料系统,必须真实、全面、及时地记载每一笔业务,相关业务资料及时归档备查。
第二十五条信用风险控制
加强对相关方信用状况的核查,建立和完善公司信用评级体系,并就对方欺诈、受处罚、违约等行为给公司带来的损失明确处理、赔偿办法。
第七章
风险管理的制度体系
第二十六条制度的完善和规范是公司有效防范和控制各项业务风险的前提和基础,因此风险控制制度应体现在公司业务运作的各个环节、各个部门和岗位7/1.
中,在公司相关部门、岗位之间应建立相互核对、相互制约、相互监督的机制,以有效防范和控制风险。
第二十七条风险管理制度由风险管理部组织各部门拟定,报公司总经理和董事会审议通过后实施,风险控制制度主要包括：岗位分离制度、空间隔离制度、作业规则、岗位职责、反馈制度、资料保全制度、保密制度、例会制度、资产估值制度、会计控制制度、稽核制度和员工守则等。
第二十八条为保证各部门办公场所、人员和业务的相对独立性,应建立明确的岗位分离制度,根据不同的工作特点和工作要求,合理划分岗位,建立岗位责任制。
第二十九条空间隔离制度是指为充分保证信息的隔离和保密,公司必须在各部门之间防火墙以实现业务有形隔离的制度。
第三十条为保证公司各项业务的运作效率,各部门应本着合理、高效、尽可能减少错误发生可能性的原则,制定本部门的业务规章和操作流程。同时,应将业务规章和操作流程的实际执行置于风险管理部监督之下。
第三十一条
岗位职责是指为保证每位员工明确职责范围、提高工作效率而制定的规章。岗位职责既是每位员工的履行职责的行为指引,同时其完成情况又是对员工考核的基本依据,全体员工必须严格遵守和尽责完成。
第三十二条反馈制度是控制风险的重要组成部分,通过及时反馈和评估贷款、授信决策及其执行结果,对贷款、授信业务决策过程及管理中存在的风险进行不断的识别和评估,为必要的修正和调整提供依据,以求达到防范和控制风险的目的。
第三十三条资料保全制度是指为保证公司业务信息资料管理的真实性、全面性、及时性和有效性而建立的制度。公司应建立完善的业务信息资料保全系统,必须真实、全面、及时的记载每一笔业务,正确进行会计核算和业务核算。建立完整的会计、统计和各种业务资料档案,并妥善保管,确保原始记录、合同契约,各种信息资料数据的真实完整,有关记录要保存5年。
第三十四条
例会制度是针对部门各项业务而建立的一系列研讨、会商、表决安排,如晨会、总结会、业务协调会、风险管理联席会议等。
第三十五条
会计控制制度是指能够保证交易记录正确,会计信息真实、准8/1.
确、完整及反映及时的制度,会计控制包括基本的控制制度和科学的估值方法,主要包括复核制度、凭证制度、账务组织和账务处理体系等。
第三十六条
稽核制度是指稽核人员对公司各业务相关部门的工作进行稽核,定期或不定期出具稽核报告,并保证稽核独立性和客观性的制度。主要内容包括：
1，2，3，对公司各部门和全体员工执行国家法律、法规情况进行稽核监督。
对公司业务部门执行业务规章和管理制度情况的检查。
对风险管理制度和公司各相关业务部门业务流程的合规性和有效性的检查、监督、评价及建议
第八章
风险管理制度的监督与评价
第三十七条
为保障公司风险管理制度的全面性、持续性和有效性,公司内部必须形成良好的控制环境,建立持续的检验制度和独立的报告制度。
第三十八条
控制环境是指与风险控制相关的各种因素相互作用的综合效果极其对业务运作、员工行为的影响,主要包括各项控制制度对业务的控制力,公司管理层对风险控制制度的重视程度及员工的自我风险意识等。良好的控制环境可以为风险管理制度的有效性创造前提和基础。
第三十九条
检验制度是指公司根据法律法规、市场环境、金融工具、技术应用等因素的变化及发展情况,不断测试和调整风险管理制度,以确保风险管理制度持续运作并充分有效的的制度。
第四十条
报告制度是指风险管理部及时将风险管理制度的实质性缺陷或失控向公司分管领导和总经理办公室报告的制度。公司应具备完善的信息系统确保报告程序的有效性和保密性,保证以及时可靠的方式取得准确详细的信息。
第四十一条
风险管理部定期或不定期检查和指导业务部门的风险管理工作,形成风险管理报告书与建议书,上报公司分管领导。应本着重点管理的原则,对风险管理部、市场营销部的重要业务岗位和人员进行重点监督和风险防范。各部门对风险管理部的工作要给予支持和积极配合,不得干扰。
第四十二条
风险管理部有关人员要认真履行其职责,客观、及时的反映情况,对隐瞒不报,上报虚假情况和监督检查不力,给公司造成较大风险和损失的,要追究其责任。
9/1.
第四十三条
对于各项规章制度完善、风险防范工作积极主动并卓有成效的部门,公司给予适当表彰与奖励。
第四十四条
对由于部门制度不完备、工作程序不合理,或管理混乱而造成较大风险并给公司带来损失的,应追究部门主管的责任。
第四十五条
明确员工的责、权、利,对由于员工个人风险意识和守法尊规意识淡漠,或玩忽职守,以及心存不轨故意违规的,视其给公司造成的损失及影响程度,从严处理。
/1010
篇十：风控制度建设
风险控制管理制度
要组成部分，促进公司内部风控管理与外部监管的有效互动.第六条
公司为风控管理提供必要的资源支持,确保风控管理人员切实有效履行职责。通过定期和系统的教育培训提高风控管理人员的专业技能。
信息披露、监督、反馈等各个环节；在决策机制、内部控制、业务流程等全面体现风控管理要求;（二）独立性：各部门和岗位应当保持相对独立，基金财产、管理人固有财产、其他财产的运作应当分离。风险控制委员会具有独立性,公司的股东、董事和高级管理人员不得违反规定的职责和程序，直接向风控总监和风控部门下达指令或者干涉工作;公司的股东、高级管理人员和各部门、分支机构应当支持和配合风控总监和风控部门的工作，不得以任何理由限制、阻挠风控总监和风控部门履行职责。
(三）相互制约原则。公司各部门和岗位应当权责分明、相互制约。
(四)执行有效原则。通过科学的内控手段和方法,建
立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。
（五)成本效益原则。以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果,内部控制与公司的管理规模和员工人数等方面相匹配，契合公司自身实际情况.
（六）适时性原则。公司定期评价内部控制的有效性,并随着有关法律法规的调整和经营战略、方针、理念等内外部环境的变化同步适时修改或完善。
应的风控管理组织体系。公司的风险控制体系共分为五个层次：董事会、董事会下设的风险控制委员会、投资决策委员会、风险控制部、业务部。
董事会职责:（1)审议批准风险控制委员会的基本制度,决定风险控制委员会的人员组成，听取风险控制委员会的报告；（2）审议单笔投资额超过公司资产总额30%，或者单一投资股权超过被投资公司总股本40%的股权投资项目；(3）决定公司内部风险管理机构的设置；（4)法律法规或公司章程规定的其它职权。
董事会下设风险控制委员会，其职责包括：（1）组织拟订公司的风险管理基本制度；（2）对单笔投资额超过公司资产总额30％,或者单一投资股权超过被投资公司总股本40％的，应当提交董事会审批的股权投资事项进行合规性审核；（3）监督和评估风险管理制度执行情况等。风险控制委员会对董事会负责，向董事会报告。
投资决策委员会职责：对单笔投资额不超过公司资产总额的30%，或者单一投资股权不超过被投资公司总股本的40%的股权投资项目的投资和退出作出决策.风险控制部是公司内专职的风险管理部门，其职责包括:（1）独立于业务部开展风险控制、合规检查、监督评价等工作；（2）在项目决策过程中出具合规意见；（3）对投资协议进行审核;(4）在出现重大问题时及时向风险控制委员会报送相关专项报告。
业务部职责：具体负责项目开发、执行、退出过程中的风险控制。业务部负责人作为股权投资项目风险管理的第一责任人，负责组织部门内部的风险控制执行工作，并负有及时报告、反馈项目投资过程中发现的风险隐患和风险问题的职责。一般情况下，项目组配备一名具有项目公司所属行业相关背景的人员。
公司全体工作人员负责遵守并具体执行公司的风控管理政策和程序。
公司发行新基金须有风险控制委员审议通过，需公司自有资金参与的事项也应由风险控制委员会审议通过.在基金运作期间，风险控制委员会及风控部应全程进行监督;如基金投资决策委员会、基金经理、项目参与人员出现违反公司风控管理制度行为或造成公司利益出现重大损失时，应及时介入,并进行处理。
规等理解有误或故意违反则将出现合规风险。
（二）不得将公司资产用于可能承担无限责任的投资；
（三）单笔投资额不得超过公司资产总额的30%，如果突破30％，需提交股东审议；
（四）单一投资股权不得超过被投资公司总股本的40％，如果突破40％,需提交股东审议;（五）不得将公司资产投资于股东或其控制的企业；
（六）法律法规以及公司章程约定禁止从事的其他投资；
（2）投资决策委员会可以根据需要委派专人或聘请外部专业机构进驻现场进行独立的尽职调查，提交独立的调查报告;（3）公司股权投资业务的项目投资和项目退出必须经投资决策委员会通过。单笔投资额超过公司资产总额30%,或者单一投资股权超过被投资公司总股本40％的项目，应当经过投资决策委员会审议通过后，提交董事会审议,并根据公司章程规定提交股东审议。
策。
当项目达到预期投资目标或出现重大紧急事项需要退出时,项目组根据具体情况，制定退出方案，报投资决策委员会审议。单笔投资额超过公司资产总额的30％，或者单一投资股权超过被投资公司总股本40％的股权投资项目,应当提交董事会和股东审议。
退出方案未通过审议的,项目组应当研究并重新设计退出方案，直至项目实现退出。
其它环节的风险控制
领导上报年度或半年度风险控制报告，为公司决策提供依据.第四十六条
公司发生或可能重大事项的，风险控制部接到报告后，根据重大事项报告的相关规定向公司领导报送临时性报告。