XX支行关于将XX储蓄所合并、更名、搬迁、改建成二级支行的可行性报告
XX分行：
根据我行改革需要和上级行XX管理要求，为了进一步提高营业网点核心竞争力，为辖区提供更好的金融服务，切实解决群众排队等候时间长等问题，经XX分行协调，拟将XX支行XX储蓄所与XX支行XX储蓄所合并，并将合并后的XX储蓄所更名为XX支行，同时，改建为二级支行，营业场所也由现址搬迁至XX路XX号（租赁XXX）。
现将其XX储蓄所合并、更名、搬迁、改建成二级支行做可行性报告如下：
一、人员配备：
XX支行现有人员XX人，为两所原班人马，在岗员工均从事相关专业二年以上，有较扎实的业务基础，较稳定的客户群。支行在实行扁平化管理后，将收到分工明确、合作协调、精简高效的效果。
二、业务范围：
XX支行办理人民币结算、现金收付等银监会批准的二级支行范围内相关金融业务，个人、公司两兼顾。
三、网点状况：
两所合并将采取业务、人员、固定资产一同合并的方式进行，全部由XX所并入XX所，合并后的新机构——XX支行按扁平化管理要求，约需工作及管理人员XX人，两所合并现有存款余额约XXX万元，一季度末中间收入XX所XX万元、XX所XX万元，完全达到二级支行标准。
四、工作前景：
1、前三年业务情况：
XX年
XX年
XX年
XX年X月
存款余额
净增
增长率
存款余额
净增
增长率
存款余额
净增
增长率
存款余额
净增
增长率
XXXX
XX
合并
2、硬件设施：
XX支行营业面积约XX平方米，房屋为租赁房XXX营业场所，地址为XX路X号，租赁费约XXX万元/年，人力资源费用按X万元/人、年，约为XX万元/年；经营费用约XX万元/年。
搬迁后新址将按照工总行的标准化要求，建立现金区、非现金区、自助服务区、贵宾服务区以及理财区等，并按要求配备电脑、业务终端等设备，建成以大堂服务区、营销咨询服务区、现金服务区、理财服务区、自助服务区、贵宾服务区和客户休息区组成的一体化理财服务平台，并在个人理财中心设置客户经理、大堂经理、现金柜员、非现金柜员等业务岗位，合理调整各岗位人员，保证所有岗位职能部门的正常履行。
3、核心竞争力：
在人员配备上，均为年富力强、业务素质高、客户资源广的人员。该行将以客户为中心，以营销为重点，面向广大个人客户，拓展市场空间，打造核心竞争力。
4、周边环境：
XX支行位于XX路X段，地处XX市商业繁华街，北有XX厦、XX中心、XX商城、XX名店、XX、XX小学，X有XXX大院、XX小学、XX局、XX局、XX区，西临XX市场，XX小区、XX小区、XX小区等XX个居民区的近XX万余住户散落在该行周围，形成很好的个金业务发展带。另据有关人士透露，XX、XX、XX等社会保障机构将迁入XX小区，新址与XX支行不足XXX米距离，是该行下一步发展的重点客户。
附近虽有XX、XX、XX的营业网点，但XX银行XX分理处即将搬迁，总体结构与原来没有变化。重点说明，XX支行是两储蓄所合并而来，不仅秉承了两所的优势，改建后更将服务空间拓展到企业、事业、个人领域，不仅有利于自身的业务发展，更有利于提升我行的形象。
5、今后三年经营预测：
根据其自身的业务发展，结合较为有利的环境优势，预计今后三年各项存款将以较快的速度增长。
预测XX年，存款余额XXX万元，中间业务收入XX万元，业务量XX万笔。
预测XXX年利润XXX万元。其中：
支出：XX万元
利息支出：XX万元；（南街行现存款平均利率为XXX%）
人力费用：XX万元；
经营费用：XX万元；
租赁费用：XX万元；
收入：XXX万元。
辖内往来收入：XXX万元；（扣除三级准备金XX万元，集中资金利率平均XX%）
中间业务收入：XX万元；
预测XX年，存款余额XXX万元，中间业务收入XX万元，业务量XX万笔。
预测XX年利润XX万元。其中：
支出：XX万元
利息支出：XXX万元；（南街行现存款平均利率为XX%）
人力费用：X万元；
经营费用：X万元；
租赁费用：X万元；
收入：XX万元。
辖内往来收入XX万元；（扣除三级准备XX万元，集中资金利率平均XX%）
中间业务收入：XX万元；
预测XX年存款余额XX万元，中间业务收入XX万元，业务量X万笔。
预测XX年利润XX万元。其中：
支出：XX万元
利息支出：XX万元；（南街行现存款平均利率为XX%）
人力费用：X万元；
经营费用：X万元；
租赁费用：15万元；
收入：XX万元。
辖内往来收入：XX万；（扣除三级准备金X万元，集中资金利率平均X%）
中间业务收入：X万元；
根据以上预测，XX支行发展前景良好，符合我行XX管理的需要，也是XX储蓄所、XX储蓄所发展之必然。XX支行的成立，不仅将两所合而为一，而且使我行资源得到了有效的整合，因此，我们有理由期望，量的合并一定会得到一个质的提升。
五、两所合并预案：
1、人员编制：XX所的人事、劳资、组织关系属XX支行统一管理。合并后的XX支行改建为二级支行，设行长一人、副行长一人，营业经理、保安、大堂经理、客户经理、柜员等编制约二十人左右，能满足二级支行经营需求。
2、业务范围：XX支行办理人民币结算、现金收付等银监会批准的金融业务。使用XXX网点号对外办理业务，合并期间XX支行留一个柜台对外办理XX所的存单支取等工作，待物理网点数据合并后，此柜台将以XX网点号对外办理业务。
3、固定资产：XX支行全部接收XX储蓄所和XX储蓄所的办公微机等办公设备。
4、两所迁址后，分别在两所原址门前显著位置长期张贴“便民告示”，详细描绘新址位置，尽力减少给顾客带来的不便。
此报告。
XX支行
XX年X月X日